실물이 아닌 온라인 상으로 종이 금을 사는 방법은 크게 5가지로 나뉩니다. 결론적으로 KRX 금현물 시장을 통해서 금을 사는 것이 비용 면에서 가장 유리합니다. 아래에서 금 주식 사는 법 5가지를 알아보겠습니다.
글의순서
금 주식 사는법 5가지
핵심 요약
- 가장 유리한 금 주식 사는법은 KRX 금 시장에서 1g 단위로 매매를 하는 것입니다.
- ISA 계좌를 통해 국내 상장 금 ETF에 투자하는 것도 좋습니다.
- 레버리지 효과를 내고 싶다면 금광주 ETF에 투자하는게 좋아요.
1.KRX 금시장
- 금 주식 사는법 첫 번째 방법은 KRX 금 시장에서 금을 1g 단위로 매수하는 것입니다.
사실상 온라인 상으로 투자하는 경우라면 KRX 금시장 이 금 투자 방법 중 가장 좋은 방법 이 될 수 있습니다.
- 그 이유로 첫 번째는 양도소득세 등 세금이 아예 없습니다.
- 두 번째로 부가가치세도 없습니다.
오직 증권사의 거래 수수료 약 0.3% 정도만 내면 돼요. 그 외 우리가 추가적으로 내야 될 비용은 전혀 없는 거죠.
KRX 금현물 투자 방법
투자 방법도 간단합니다. 증권사에서 금현물 계좌를 먼저 개설하시구요. 금현물 계좌를 통해 금 100g과 금 1kg 중 한 가지를 선택해서 1g 단위로 매수를 하면 됩니다.
키움증권 기준으로 간단하게 설명드려볼게요.
먼저 키움증권 영웅문 S# 어플 또는 키움계좌개설 어플에서 금현물 계좌를 개설해야 됩니다.
그 후 영웅문 SF 어플로 들어가 주시고요.
금현물 주문 화면으로 들어갑니다. 그럼 아래와 같은 화면이 나와요. 여기서 금 100g과 1kg 중 원하는 것을 선택하면 되는데요.
선택 기준은 이러합니다.
- 조금 더 싸게 사고 싶은 경우 1kg로 선택하면 되고요.
- 나중에 실물로 인출 하고 싶은 경우라면 인출할 중량으로 선택해 주시면 됩니다.
1kg는 금액이 2억원 정도가 넘기 때문에 100g 으로 선택을 해주는게 인출할 때는 조금 더 유리하겠죠.
근데 살 때 금액을 보면 1kg보다 100g이 조금 더 비싼 걸 알 수 있습니다. 100g은 21만 7,780원인 반면 1kg은 21만 7,240원인 것을 알 수 있죠. 그래서 온라인 상으로만 투자를 하는 경우라면 1kg 를 선택하는게 좋습니다.
실물 인출 시에는 수수료 부과
참고로 KRX 금현물 온라인 상에서 매매할 때는 거래 수수료 0.3% 만 부과되는데요.
- 실물로 인출하는 경우에는 인출 수수료와 부가세도 같이 부과됩니다.
따라서 실물로 사는 경우에는 사실상 KRX 금현물도 큰 메리트가 없습니다. 다시 말해 온라인 상으로 매매를 할 때에 한해서 KRX 금현물 투자 방법이 유리한 것입니다.
2.금 ETF
- 두 번째 금 주식 사는법은 금 ETF에 투자하는 것입니다.
가장 간단하게 투자할 수 있는 방법입니다. 일반 주식종합 계좌를 통해서 투자를 할 수 있고요. 내가 원할 때 언제든 사고팔 수 있죠.
미국 상장 금 ETF
대표적인 금 ETF 종류는 아래와 같아요. 아래는 미국에 상장되어 있는 금 ETF이기 때문에 달러로 환전을 해서 투자를 해주셔야 됩니다.
- GLD
- IAU
- GLDM
- IAUM
국내 상장 금 ETF
국내에도 금 ETF가 상장되어 있습니다. 대표적인 국내 금 ETF는 아래와 같은데요.
- ACE KRX 금현물
- KODEX 금액티브
ACE KRX 금현물의 경우 현물 ETF 라는 장점은 있으나 국내 금 시세를 따르기 때문에 금 가격이 크게 상승했을 때 김치프리미엄이 붙는다는 게 단점입니다. 김치 프리미엄이라는 것은 원래 국제 금 가격보다 더 비싸게 팔리는 현상을 말해요. 다시 말해 금 가격이 크게 상승할 때는 더 비싸게 사게 될 부작용이 생길 수 있는 거죠.
반면 KODEX 금액티브는 국제 금 시세를 따르기 때문에 김치 프리미엄이 발생할 수 없습니다. 좀 더 정확한 가격에 금을 살 수 있다는 것이 장점이죠.
그래서 KODEX 금액티브 를 선택하는 것이 가장 좋을 것으로 보입니다.
미국상장 금 ETF 투자 시 발생되는 세금 및 수수료
미국 주식시장에 상장된 금 ETF에 투자할 때는 아래와 같은 추가 비용들이 듭니다.
- 증권사 거래 수수료 0.25%
- 양도소득세 22%
- 배당금 있는 경우 배당소득세 15.4%
ISA에서 국내 상장 금 ETF에 투자하자
미국상장 금 ETF에 투자할 땐 추가로 드는 비용이 상당히 많은걸 알 수 있죠.
- 그래서 금 ETF는 ISA 계좌에서 투자하는 게 유리합니다.
ISA의 경우 증권사 거래 수수료가 들긴 하지만 미국 ETF에 부과되는 양도소득세가 없습니다.
또한 일반 계좌에서 국내 상장 금 ETF에 투자할 때는 팔 때 15.4%의 세금이 부과되는데요. ISA에서 국내상장 금 ETF에 투자할 때는 수익금 400만원까지 아예 세금이 없구요. 수익금 400만원을 초과하더라도 9.9%의 낮은 세금만 부과합니다.
참고로 ISA에서는 미국상장 ETF에 투자를 할 수 없습니다.
3.금통장
- 금 주식 사는법 세 번째는 금통장, 즉 골드 뱅킹을 이용하는 방법입니다.
금통장은 은행에서 만드는 거고요. 돈을 입금하면 입금한 금액만큼 자동으로 금에 투자가 되는 방식입니다.
국제 금에 투자를 하기 때문에 환차익 또는 환손실을 볼 수 있다는 게 특징이고요.
0.01g의 아주 작은 단위로도 투자가 가능합니다.
신한은행 골드리슈 골드테크
신한은행 SOL 어플의 ‘골드/실버’ 상품몰로 들어가보면 아래 왼쪽 사진처럼 금통장 상품(신한 골드리슈 골드테크)이 나옵니다. 이걸 누르면 아래 오른쪽 화면이 나와요.
이와 같이 은행 어플을 통해서 간단하게 금통장 개설을 한 뒤에 0.01g 단위로 금 매매를 할 수 있습니다.
엄청난 세금, 수수료
다만 금통장은 세금 및 수수료가 상당합니다. 금통장에서 금 투자를 할 때 부과될 수 있는 추가 비용은 아래와 같습니다.
- 매매 수수료 약 1%
- 팔 때 배당소득세 15.4%
금 ETF의 경우 ISA 계좌를 통해 절세를 할 수 있고요. 매매 수수료 역시 아무리 많아도 0.25% 정도입니다.
근데 금통장은 아예 절세 방법조차 없습니다. 매매 수수료도 1% 정도로 높고요. 그래서 사실상 가장 비추하는 투자 방법이기도 한데요. 0.01g 단위로 매우 소량으로 투자할 수 있다는 것이 유일한 장점입니다.
4.금광주 ETF
- 금 주식 사는법 네 번째는 금광주 ETF에 투자하는 것입니다.
금 ETF만의 수익률만으로 좀 아쉬운 경우에 금광주 ETF에 투자할 수 있어요.
금광주 ETF는 금 ETF보다 훨씬 더 높은 수익을 냅니다. 그 이유는 수익을 내는 방식에 있습니다.
예를들어 금 채굴을 하는데 드는 비용이 1온스 당 1500달러 에요. 그리고 금 가격이 2000달러에서 2200달러로 오른 겁니다. 이 경우 금 가격은 10% 상승한 거죠. 근데 금 채굴 기업들은 수익이 500달러에서 700달러로 40% 상승합니다. 금 가격에서 1온스 당 비용을 빼면 말이죠.
그래서 금광주 ETF에 투자하면 레버리지 효과를 얻을 수 있게 됩니다. 좀 더 높은 수익을 내고자 한다면 금광주 ETF가 좋은 선택이 될 수 있어요.
미국 상장 금광주 ETF
현재 미국에 상장되어 있는 대표적인 금광주 ETF는 아래와 같습니다.
- GDX: 전 세계 금광주로 구성되어 있는 ETF
- GDXJ: 전 세계 중소형 금광주로 구성되어 있는 ETF
국내 상장 금광주 ETF
그리고 국내에 상장되어 있는 대표적인 금광주 ETF는 아래와 같은데요. 상장된지 얼마 되지 않아서 자산 규모가 작은 편입니다. ISA 계좌를 통해 조금 더 높은 수익을 내고 싶은 경우 아래 ETF에 투자를 하면 좋겠죠.
- HANARO 글로벌금채굴기업 ETF
5.금 관련주
- 금 주식 사는법 다섯 번째는 금 관련 국내주식에 투자하는 방법입니다.
사실상 금 가격이 크게 상승하는 시점에 금 관련주는 급등하는 경향이 있어요. 금 가격이 크게 하락하면 금 관련주 역시 가격이 급락할 수 있고요. 때문에 매우 리스크가 높은 투자 방법이긴 합니다.
대표적인 금 관련 국내 주식은 아래와 같아요.
- 고려아연
- 티케이지애강
- 엘컴텍
- 엠케이전자
- 한컴위드
- 아이티센글로벌
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