이 글은 [ 단기채권 :: 한국 국채 ETF 비교 (1) ]에 관한 글입니다.
한국 국채 중 만기기간이 3년인 단기채권 5가지에 대해서 비교해보도록 하겠습니다. 총 자산규모, 운용보수, 1년 수익률 등으로 구분하여 비교해보도록 하겠습니다.
단기채권 :: 한국 국채 ETF 비교
한국 국채에 투자한다는 것은 한국이라는 국가에 투자하는 것과 같은 것입니다. 따라서 안전성이 아주 높은 투자 상품이라고 할 수 있습니다.
한국 국채 ETF 중 가장 대표적인 상품 5가지는 아래와 같습니다.
- KODEX 국고채3년
- KBSTAR 국고채3년
- TIGER 국채3년
- KOSEF 국고채3년
- ARIRANG 국채선물3년
기본정보 비교
아래 표는 총 자산규모가 큰 순서대로 한국 국채 ETF를 나열한 것입니다.
| 단기 국채 ETF | 총 자산규모 | 운용보수 | 1년 수익률 |
| KODEX 국고채3년 | 2,310억 원 | 0.169% | 2.96% |
| TIGER 국채3년 | 708억 원 | 0.16% | 2.87% |
| KOSEF 국고채3년 | 393억 원 | 0.148% | 2.98% |
| KBSTAR 국고채3년 | 246억 원 | 0.133% | 2.79% |
| ARIRANG 국채선물3년 | 29억 원 | 0.1312% | 2.46% |
총 자산규모
- 쿤 순서: KODEX > TIGER > KOSEF > KBSTAR > ARIRANG
총 자산규모가 가장 큰 ETF는 KODEX 국고채 3년입니다. KODEX의 규모가 압도적으로 큰 것이 특징입니다. 총 자산규모가 클수록 해당 ETF의 안전성이 높다는 뜻입니다. 따라서 총 자산규모가 큰 상품을 선택하는 것이 좋습니다.
운용보수
- 낮은 순서: ARIRANG > KBSTAR > KOSEF > TIGER > KODEX
운용보수의 경우 ARIRANG이 가장 낮습니다. 하지만 5개 ETF 모두 0.1%대의 운용보수를 기록하고 있습니다. 따라서 운용보수는 큰 차이가 없습니다. 운용보수 외 다른 요소를 비교해서 투자를 해야 할 것 같습니다.
1년 수익률
- 높은 순서: KOSEF > KODEX > TIGER > KBSTAR > ARIRANG
1년 수익률이 가장 높은 ETF는 KOSEF입니다. 하지만 5개 ETF 모두 2%대의 수익률을 기록하고 있습니다. 즉, 수익률을 기준으로 특정 상품을 고르기는 어렵습니다.
투자종목 비교
| 단기 국채 ETF | 투자종목 |
| KODEX 국고채3년 | -국고03125-2506(22-4): 31.05% -국고03125-2709(22-8): 30.76% -국고01875-2412(21-10): 30.29% |
| KBSTAR 국고채3년 | -국고채권04250-2512(22-13): 35.97% -국고채권03125-2709(22-8): 32.51% -국고채권03125-2506(22-4): 26.66% |
| TIGER 국채3년 | -국고채권04250-2512(22-13): 33.3% -국고채권03125-2506(22-4): 33.3% -국고채권03125-2709(22-8): 33.3% |
| KOSEF 국고채3년 | -국고채권04250-2512(22-13): 31.82% -국고채권03125-2506(22-4): 30.83% -국고채권03125-2709(22-8): 30.55% |
| ARIRANG 국채선물3년 | -설정현금액: 33.51% -원화현금: 33.51% -국채선물2023년6월물: 32.98% |
투자종목은 거의 다 똑같다고 보시면 됩니다. 모두 국고채권으로만 구성되어 있습니다. 단, ARIRANG의 경우 국채 상품이 아닌 국채 선물 상품 32.98%로 구성되어 있습니다.
즉, 투자종목을 기준으로 비교하기도 어렵습니다.
분배금 비교
| 단기 국채 ETF | 주당 분배금(원) | 분배금 지급 주기 |
| KODEX 국고채3년 | 미지급 | 미지급 |
| KBSTAR 국고채3년 | 560 | 3,6,9,12월 지급 |
| TIGER 국채3년 | 521 | 3,6,9,12월 지급 |
| KOSEF 국고채3년 | 525 | 3,6,9,12월 지급 |
KODEX의 경우 분배금을 지급하지 않고 있습니다. KBSTAR, TIGER, KOSEF의 경우 분배금을 지급하고 있으며 1주 당 500원 정도의 분배금을 지급하고 있습니다. 또 분배금을 연 4회 지급하고 있습니다.
분배금을 지급하고 있는 KBSTAR, TIGER, KOSEF 상품을 선택하는 것이 좋겠습니다.
한국 국채 ETF 세금 정보
한국 국채 ETF에 투자하는 경우 세금에 대해 반드시 숙지를 해야 합니다. 국채 ETF는 채권으로 구성된 상품이지만 ETF 세금이 적용됩니다.
따라서 ETF 세금에 대해 확인을 해야 하는데요. 아래 링크를 통해 세금 정보를 쉽게 정리할 수 있습니다.
단기 채권의 특징
이 글에서 알아본 국채 ETF는 모두 만기일이 3년인 단기 채권입니다. 단기 채권은 장기 채권에 비해 가격변동성이 매우 적습니다. 아래 사진을 보시면 그 차이를 확실히 알 수 있습니다.
아래 사진은 만기일이 1~3년인 SHY ETF와 만기일이 20년 이상인 TLT ETF를 비교한 그래프입니다. 보시면 장기 채권인 주황색 그래프의 변동성이 훨씬 더 큰 것을 알 수 있습니다.
즉, 3년 미만의 단기 채권에 투자할 경우 안전성은 매우 높지만 큰 수익을 얻기는 어렵습니다. 따라서 이 점을 염두해 두고 투자를 해야 합니다.
개인적으로 적금 대신으로 단기 국채에 투자하는 것이 좋다고 생각합니다.
<결론>
- TIGER 국채3년에 투자하자!
그래서 어느 ETF에 투자하는 것이 좋을까요? 결론적으로 분배금을 지급하면서 총 자산규모가 가장 큰 TIGER ETF를 선택하는 것이 가장 좋습니다.
한국 단기채에 투자하면 분기별로 안정적으로 분배금을 지급받을 수 있습니다. 적지만 매매차익도 얻을 수 있습니다.
결론적으로 적금에 돈을 넣어두는 것보다 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다.
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이상 단기채권 :: 한국 국채 ETF 비교 (1)에 관한 글이었습니다.