블랙록 ETF 종류 추천

이 글은 [ 블랙록 ETF 종류 추천 ] 에 관한 글입니다.

아래 표는 세계 상위 자산운용사 순위인데요. 블랙록이 전세계 1위 자산운용사입니다. 자산규모가 가장 크고 가장 안전성이 높은 운용사가 바로 블랙록입니다.

블랙록의 ETF 종류는 매우 다양한데요. 그 중 오늘은 블랙록에서 가장 인기 많은 대표 ETF 5개를 추천해 드리겠습니다.

블랙록 ETF 종류

IVV

특징

• IVV는 미국 S&P 500 지수(미국 1~500위 기업 추적 지수)를 기초자산으로 삼는 ETF입니다.

• 애플, 마이크로소프트, 아마존, 버크셔해서웨이, 알파벳, 엑슨모빌, 유나이티드헬스그룹 등 세계 최고의 기업으로 구성되어 있습니다.

• 구성 섹터로는 기술, 금융, 의료, 소매, 에너지 등 다양한 섹터로 고르게 구성되어 있습니다. 경기 방어주가 함께 구성되어 있어서 주가 하락폭이 작은 편입니다.

장점

• 운용보수가 0.03%로 매우 낮습니다. 모든 ETF 중 운용보수가 가장 낮은 것으로 알고 있습니다.

• IVV 총 자산규모는 370조 원 정도로 규모가 엄청납니다. 삼성전자 시가총액이 408조 원 가량인데요. 이와 비교해 보면 규모가 매우 크다는 것을 알 수 있습니다.

• IVV는 2000년 5월 15일 출시되었습니다. 출시된 지 오래 되어 각종 경기 침체를 겪었습니다. 과거 데이터를 통해 앞으로 경기 침체 시 어떠한 변동성을 보일지 예측을 할 수 있다는 장점이 있습니다.

단점

• IVV는 수익률이 낮습니다. IVV의 10년 수익률은 12.57%이고 연평균 수익률은 7.01%입니다. 개별 종목 투자에 비해 수익률이 월등히 낮습니다.

• SPY에 비해서 총 자산규모가 작습니다. SPY는 ‘스테이트 스트리트’의 S&P 500 ETF인데요. SPY의 총 자산규모는 458조 원인 것에 비해 IVV는 370조 원입니다. 둘 다 엄청난 규모지만 SPY 규모가 더 큽니다.

TLT

특징

• TLT는 20년 이상의 만기 일을 가진 미국 국채로만 구성되어 있는 채권 ETF입니다. 즉, 미국이 발행한 채권으로만 구성된 ETF인데요. 미국이 발행한 채권이므로 안전성이 매우 높다는 특징이 있습니다.

• 만기일이 긴 채권 ETF의 경우 가격 변동성이 큰 것이 특징입니다. 만기일이 짧을수록 변동성이 작고요. TLT는 변동성이 상대적으로 크므로 더 높은 수익을 얻거나 더 큰 손실을 입을 수 있습니다.

• TLT에 구성되어 있는 미국 국채는 달러, 금과 함께 대표적인 안전 자산에 포함됩니다.

장점

• TLT는 매달 초 분배금을 지급합니다. 배당수익률도 2.49%로 상당히 높은 편입니다. 채권은 일정 기간마다 이자를 지급하는데요. 이러한 채권의 특징으로 인해 분배금 면에서 매우 유리합니다.

• 금리가 하락할 경우 채권 가격은 상승합니다. 채권 금리와 채권 가격은 반대로 움직이니까요. 따라서 금리 인하 시기에 TLT 투자를 통해 높은 수익을 얻을 수도 있습니다.

단점

• 과거 TLT 수익률이 좋지 못한 편입니다. 10년 수익률이 1.31%이고 최근 1년 수익률이 -22.89%입니다. 장기투자를 해도 매매차익을 크게 내긴 어렵습니다.

• TLT는 가격 변동성이 큽니다. 채권 만기 일이 길수록 불확실성이 커져서 그런 건데요. 2022년 이후 TLT 가격 하락폭이 매우 커지면서 그동안 얻었던 수익률을 모두 반납하기도 했습니다.

• 채권이란 자산 자체가 안전자산입니다. 안전자산은 위험자산보다 수익률이 낮습니다. 따라서 TLT를 통해 높은 수익을 내긴 어렵습니다.

IEFA

특징

• 북아메리카(미국, 캐나다 등)를 제외한 선진국 기업으로만 구성되어 있는 ETF입니다.

• 일본, 영국, 프랑스, 스위스, 호주, 독일, 네덜란드, 스웨덴, 덴마크, 중국 등 다양한 선진국으로 구성되어 있습니다.

• 총 3,050개의 선진국 기업으로 구성되어 있으며 네슬레, ASML 홀딩, 루이비통 등이 상위 종목으로 구성되어 있습니다.

장점

• 미국 외 다른 국가의 기업에 분산 투자할 수 있다는 장점이 있습니다. 한 국가에만 투자할 경우 발생할 수 있는 위험성을 줄일 수 있습니다.

• 약 3,000여 곳의 다양한 기업으로 구성되어 있어 위험성을 분산시킬 수 있습니다.

• 운용보수가 0.07%로 저렴한 편입니다.

단점

• 경제 성장률이 가장 높은 미국 기업이 완전히 배제되어 있습니다. 이 때문에 IEFA의 수익률이 좋지 않은 편입니다.

• 미국 기업 100%로 구성되어 있는 SPY의 10년 수익률은 12%인데 비해 IEFA의 10년 수익률은 5.29%입니다. 수익률 면에서 IEFA가 확실히 불리합니다.

• 분배금을 지급하고 있긴 하지만 정기적으로 분배금을 인상해주지는 않습니다. 불안정하게 분배금을 지급한다는 단점이 있습니다.

TIP

특징

• 만기일이 1년 이상인 물가연동 미국 국채로 구성된 ETF입니다.

• 물가연동 채권이란 물가가 상승하면 원금 금액이 상승하는 상품을 말합니다. 즉, 물가 상승으로 인해 발생할 수 있는 수익률 저하의 위험성을 없앨 수 있는 채권입니다.

장점

• 물가가 크게 상승하는 시기에 TIP ETF에 투자하면 유리합니다. 물가 상승으로 인한 손실을 입지 않으면서 수익을 얻을 수 있습니다.

• 미국 국채로만 구성되어 있으므로 안전성이 높습니다.

단점

• 채권 ETF라서 수익률이 현저하게 떨어집니다. 10년 수익률이 -3.53%이고 1년 수익률이 -8.16%입니다. 장기투자가 전혀 적합하지 않은 ETF입니다.

• 금리가 인상되는 시기에 큰 손실을 입을 수 있습니다. 실제로 2022년 이후 금리가 지속적으로 인상되었는데 이로 인해 -8.16%의 큰 손실을 기록했습니다.

IAU

특징

• IAU는 전 세계 금고에 보관된 금괴를 사용하여 금 현물 가격을 추적하는 ETF입니다. IAU는 실물 금을 보유하고 있습니다.

• IAU는 금 투자를 하고 싶은데 투자 방법이 복잡하고 번거로운 경우 하면 좋을 ETF입니다.

• 자산 포트폴리오 내 자산 일부를 IAU로 구성하면 좋습니다. 직접 금을 현물로 보유하는 것 보다 훨씬 편하게 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

장점

• IAU의 경쟁 금 ETF로 GLD가 있습니다. GLD의 운용 보수는 0.40%인 반면 IAU의 운용 보수는 0.25%입니다. 즉, IAU의 운용보수가 더 저렴합니다.

• 실물 금 투자 시 운송수수료, 보관수수료 등 다양한 수수료가 발생합니다. 그에 비해 IAU는 운용보수만 내면 됩니다. 즉, 수수료면에서 실물 금 투자보다 더 유리합니다.

• 실물 금을 사서 금괴에 보관해두는 것 보다 IAU에 투자하는 것이 훨씬 효율성이 높습니다. 주식 거래를 하는 것처럼 쉽고 편하게 거래를 할 수 있기 때문이죠.

단점

• IAU는 분배금을 전혀 지급하지 않습니다. 순전히 매매차익을 통해서만 수익을 내야 한다는 단점이 있습니다.

• 장기투자 시 수익률이 좋지 않게 나올 수 있습니다. 2023.1.12일 기준 1개월 수익률은 6.69%인 반면 10년 수익률은 1.08%입니다. 단기 투자를 통해 큰 수익을 내는 것이 좋을 것 같습니다.

*이 글은 투자 권유 글이 아닙니다. 투자에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다. 이 글은 어떠한 법적 효력도 없습니다.

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이상 [ 블랙록 ETF 종류 추천 ] 에 관한 글이었습니다.