미국 월배당 ETF DIA 소개

이 글은 [ 미국 월배당 ETF DIA 소개 ] 에 관한 글입니다.

매월 월급을 받는 것처럼 매월 분배금을 받을 수 있다면 정말 좋을 것입니다. 거기다 주가 매매차익까지 얻을 수 있으면 더욱 좋을 텐데요. 실제로 이러한 ETF로 DIA가 있습니다. 오늘은 미국 월배당 ETF DIA 에 대해 소개해 드리겠습니다.

DIA ETF 개요

어떤 ETF인가요?

개요

미국에는 3대 대표 지수가 있는데요. 바로 S&P500, 나스닥100, 다우존스산업평균입니다. 이 중 DIA는 다우존스산업평균 지수를 추적하는 ETF입니다.

DIA는 1998년 SPDR이라는 운용사가 출시한 ETF이며 운용보수는 0.16%로 낮은 편에 속합니다. 총 자산규모는 SPY, QQQ보다 작지만 그래도 큰 편에 속합니다.

장점

다우지수는 S&P500, 나스닥100에 비해 변동성이 작다는 장점이 있습니다. 이 뿐만 아니라 지수가 장기적으로 크게 상승한다는 장점이 있습니다. 또 DIA는 매달 분배금을 지급하는 월배당 ETF입니다.

뿐만 아니라 미국 3대 지수 중 역사가 가장 오래되어 의미 있는 지수로 여겨지고 있습니다. 다우지수는 1896년에 처음 생겼으며 무려 126년이 된 지수입니다.

단점

다만 다우지수는 가격가중지수라는 단점이 있습니다. 대부분의 지수는 시가총액이 큰 순서대로 종목 및 비중이 구성되는 시가총액가중지수입니다. SPY, QQQ 둘다 시가총액가중지수를 기초자산으로 삼는 ETF이죠.

하지만 다우지수는 1주 당 가격이 높은 순서대로 종목 및 비중이 구성되는 가격가중지수입니다. 가격가중지수로 구성될 경우 시가총액과 관계없이 그저 1주 당 가격이 높은 순서대로 지수가 구성됩니다.

예를들어 코카콜라 1주 당 주가가 59.83달러, 시가총액이 2587억 달러입니다. 그리고 맥도날드 1주 당 주가가 264.23달러, 시가총액이 1935억 달러입니다. 이 경우 시가총액은 코카콜라가 더 높습니다. 하지만 맥도날드의 1주 당 주가가 더 높으므로 맥도날드가 지수의 상위 종목에 포함됩니다.

진짜 좋은 기업을 판단하기 위해서는 시가총액을 보는 것이 중요할 수 있습니다. 시가총액이 오른다는 것은 기업의 가치가 오른다는 뜻이니까요. 하지만 DIA의 경우 1주 당 주가를 기준으로 지수가 구성됩니다. 따라서 진짜 좋은 기업이 상위 종목에 편입되기가 어렵다는 단점이 있습니다.

DIA의 단점이 1가지 더 있는데요. 지수 구성 종목 개수가 단 30개 라는 점입니다. 미국 주식 시장을 대표해야 하는 지수임에도 불구하고 구성 종목 수가 단 30개 밖에 되지 않는 것입니다.

미국 전체 주식 시장을 단 30개 종목으로 대변하기에는 확실히 무리가 있습니다. 다우지수가 역사는 오래되었지만 이러한 단점들 때문에 최근에는 SPY를 더 선호하는 추세입니다.

특징 요약

• DIA는 가장 오래된 지수인 다우 지수를 추적함. 다우는 오랜 역사를 지니므로 큰 의미를 지님.
• 다우는 미국 3대 지수 중 변동성이 가장 작음
• 매월 분배금을 지급함
• 구성 종목 수가 약 30개임. 주식 시장을 대표하기에는 종목 수가 너무 적다는 한계가 있음
• DIA는 시가총액가중지수가 아닌 가격가중지수임(지수 구성 종목이 비합리적으로 결정될 수 있음)

주가 및 전망

아래 사진은 DIA ETF 주가차트입니다. 기간은 1998년부터 2023년 1월 까지 입니다.

위 그래프를 보시면 장기적으로 주가가 상승하고 있습니다. 그리고 또 한 가지 특징은 주가 하락폭이 매우 작다는 것입니다. 2022년 이후 주식시장이 많이 안 좋았는데요. DIA의 경우 크게 하락하지는 않은 것을 알 수 있습니다.

구성

구성국가

DIA는 미국 기업으로만 구성되어 있습니다.

구성섹터

DIA는 다양한 섹터의 기업으로 구성되어 있는데요. 그 중 경기 방어주 섹터의 기업도 많이 포함되어 있습니다. 때문에 하락장에서 주가 하락폭이 작은 편입니다. 아래 표를 보시면 금융, 기술, 의료, 소매업 등의 섹터로 구성되어 있는 것을 볼 수 있습니다.

구성종목

DIA의 구성종목은 SPY, QQQ와 차이가 많이 납니다.

SPY, QQQ의 경우 겹치는 종목이 많은 편입니다. 반면 DIA는 단 30개 기업으로 구성되어 있을 뿐만 아니라 금융, 의료 섹터의 비중이 높은 편입니다. 때문에 SPY, QQQ와 구성 종목이 확실히 다릅니다.

아래 표는 DIA 구성종목 TOP 10 입니다.

DIA 구성종목을 보시면 한 가지 특징이 있는데요. 경기와 관계 없이 항상 일정하게 수익을 내는 기업들로만 구성되어 있다는 점입니다. 즉, DIA는 경기방어주에 해당되는 안정적인 기업 위주로 구성되어 있으므로 주가 하락폭이 매우 낮습니다.

배당정보

DIA는 매월 분배금을 지급합니다. 다만 배당수익률은 그렇게 높은 편이 아니며 배당성장률도 그렇게 높은 편은 아닙니다.

단, 중요한 것은 DIA를 구성하는 종목들이 매우 안정적인 기업이라는 점입니다. 분배금을 많이 지급하는 것보다는 구성 기업들이 안정적인 것이 훨씬 더 중요합니다.

기업은 사업을 해서 번 돈 중 일부를 배당금으로 지급합니다. 따라서 좋은 기업이어야 배당금도 안정적으로 꾸준히 지급합니다. DIA는 미국 대표 30개 기업으로 구성된 ETF이기 때문에 안전성에 있어서는 최고라고 할 수 있습니다.

경쟁 ETF

미국에서 가장 잘 알려진 3대 ETF인 DIA SPY QQQ를 비교해보도록 하겠습니다.

수익률을 보시면 DIA, SPY, QQQ 순으로 하락폭이 작습니다. 즉, DIA가 가장 안정적이고 QQQ가 가장 변동성이 큽니다.

운용보수는 SPY가 가장 낮고 QQQ가 가장 높습니다. 총 자산규모는 SPY가 가장 크고 DIA가 가장 작습니다. 각 ETF마다 장단점이 있으므로 개인의 투자 기준에 맞게 ETF를 선택하는 것이 좋을 것 같습니다.

• 안정적으로 매달 분배금을 받으려고 하는 경우: DIA
• 높은 시세차익을 얻으려는 경우: QQQ
• 낮은 운용보수만 내면서 장기투자하려는 경우: SPY

수익률

기간별 수익률

DIA의 기간별 수익률을 확인해 보겠습니다. 10년 수익률이 높은 편은 아닙니다. 하지만 하락장에서 손실률이 매우 작다는 장점이 있습니다. 2022년 1년 동안 주가가 지속적으로 하락했음에도 DIA의 1년 수익률은 -2.04%로 하락폭이 매우 작습니다.

수익률 비교

이번에는 미국 3대 ETF인 DIA SPY QQQ 수익률을 각각 비교해보겠습니다. 연평균수익률은 DIA가 가장 좋습니다. 하지만 최고의 해의 수익률, 최대하락폭은 QQQ가 가장 크고 DIA가 가장 작습니다.

결론적으로 DIA가 가장 변동성이 작고 안전성이 높습니다. 다만 일시적으로 큰 수익을 내기는 어렵다는 단점이 있습니다. 반면 QQQ는 가장 변동성이 크고 하락폭이 큽니다. 다만 단기간에 큰 수익을 낼 수 있다는 장점이 있습니다.

수익률 차트 비교

이번에는 QQQ, SPY, DIA 수익률을 차트로 비교해 보겠습니다. 아래 그래프를 보시면 QQQ가 크게 상승하고 크게 하락합니다. 수익률이 가장 높지만 그만큼 하락폭이 매우 큽니다.

DIA는 상승폭이 QQQ에 비해 현저히 낮습니다. 하지만 하락폭도 작다는 것이 장점입니다. SPY는 QQQ보다는 수익률이 낮고 DIA보다는 수익률이 높습니다.

각 ETF마다 조금씩 차이가 있지만 3개의 ETF 모두 비슷한 흐름으로 주가가 움직이고 있습니다.

장기투자 해도 되나요?

DIA는 장기투자 하기에 참 좋은 ETF라는 생각이 듭니다. 매월 분배금이 나온다는 점, 주가 하락폭이 작은 안정적인 기업들로만 구성되어 있다는 점, 1998년에 출시되어 다양한 경제 위기를 겪었음에도 살아남았다는 점 등의 장점이 있는데요. 이러한 장점들이 DIA에 장기투자 하는 것을 가능하게 만들어 주는 것 같습니다.

*이 글은 투자 권유 글이 아닙니다. 투자에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다. 이 글은 어떠한 법적 효력도 없습니다.

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