이 글은 [ GLD ETF :: 가장 쉬운 금 투자 방법 ]에 관한 글입니다.
금에 투자하는 방법은 다양합니다. 직접 금괴를 구입해서 금고에 보관해 두는 방법이 있습니다. 혹은 금 계좌를 따로 만들어서 금을 매매 할 수도 있습니다. 오늘은 가장 쉬운 금 투자 방법인 GLD ETF에 대해 알아보겠습니다.
GLD ETF 개요
| 정식 명칭 | SPDR Gold Trust |
| 운용사 | State Street Global Advisors (SPDR) |
| 특징 | 실물 금 가격을 추종하는 ETF |
| 출시일 | 2004.11.18 |
| 운용보수(수수료) | 0.40% |
| 총 자산규모 | 61.40B 달러 (약 79조 원) |
| 기초 지수 | LBMA Gold Price PM |
| 1주 당 가격(2023.2.8 기준) | 186.81달러 (약 24만 원) |
어떤 ETF인가요?
GLD는 런던 금고에 보관되어 있는 골드바의 가격을 그대로 추종하는 ETF입니다. GLD ETF 가격은 실물 금 가격과 거의 동일하게 움직입니다.
실제 금괴를 사서 투자를 하는 경우 보관이 불편하고 각종 수수료가 듭니다. 하지만 금 ETF에 투자하면 주식 투자를 하는 것처럼 거래만 하면 될 뿐만 아니라 운용보수 연 0.40%만 지불하면 됩니다.
수수료
- GLD 수수료: 0.40%
GLD 수수료는 0.40%로 약간 높은 편입니다.
GLD ETF 주가 및 전망
아래 사진은 GLD 주가 그래프입니다. 장기적으로 주가가 꾸준히 상승하고 있습니다. 2005년에 처음 투자했다면 현재 무려 312.48%의 수익률을 얻게 됩니다.
최근 갑자기 금 가격이 크게 상승했습니다. 미국 은행들이 파산위기를 겪으면서 안전자산 선호 심리가 높아진 것이 원인이 된 것으로 보입니다.
GLD ETF 구성
- 실물 금 100%
GLD는 실물 금에 100% 투자하는 ETF입니다. 투자자가 직접 금을 보유하며 투자하기 어려운데요. GLD는 실물 금에 투자 하고자 하는 개인 투자자에게 적합합니다.
참고로 GLD는 분배금을 지급하지 않고 있습니다.
경쟁 ETF
GLD와 비슷한 금 ETF로 IAU, GLDM, BAR 등이 있습니다. 아래 링크를 통해 자세한 내용을 확인하신 후 가장 최적의 금 ETF를 선택하시기 바랍니다.
GLD ETF 수익률
기간별 수익률
| 1년 수익률 | 5년 수익률 | 10년 수익률 | |
| GLD | 8.28% | 8.41% | 2.97% |
2023년 4월 경 미국 대형 은행이 연쇄적으로 파산 사태를 맞았습니다. 이로인해 사람들의 안전자산 선호 심리가 커지게 되었고 그 결과 최근 1년 수익률이 좋게 나왔습니다.
수익률 비교
| 2005~2023.4 | 연평균수익률 | 최고의해 수익률 | 최악의해 수익률 | 최대하락폭(MDD) |
| GLD | 8.17% | 30.45% | -28.33% | -42.91% |
| SPY | 9.05% | 32.31% | -36.81% | -50.80% |
GLD의 경우 SPY보다 연평균 수익률은 낮지만 주가 변동성이 상당히 작다는 것을 알 수 있습니다. 최대로 하락한 것이 -42.91%입니다. 확실히 금은 주식보다 안정적인 자산입니다.
수익률 차트 비교
이번에는 GLD와 SPY 수익률을 차트로 비교해 보겠습니다. 파란선인 GLD는 SPY 그래프와 대체적으로 반대 모양을 하고 있는 것을 알 수 있습니다.
즉, 경기침체 시기에 GLD 가격은 상승했고 SPY 가격은 반대로 하락하는 경향이 있습니다. 따라서 GLD와 SPY를 적정 비율의 포트폴리오로 만들어 투자를 해도 좋습니다.
GLD ETF 장단점
장점
1.대형 운용사
GLD의 운용사는 SPDR로 전세계 2위 운용사입니다. 운용사가 크고 안정적이라는 장점이 있습니다.
2.안전자산
대표적인 안전자산인 금에 100% 투자하고 있습니다.
단점
1.상대적으로 낮은 수익률
위에서 SPY와 비교했을 때 연평균 수익률이 SPY보다 낮았습니다. 변동성이 작은 것은 장점이지만 수익률이 비교적 낮을 수 있다는 단점이 있습니다.
이에 대한 해결방법으로 주식과 금에 동시에 투자 하는 방법이 있습니다. 동시에 투자하면 안전성을 확보할 수 있을 뿐만 아니라 금에만 투자할 때보다 좀 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다.
2.상대적으로 높은 운용보수
GLD의 운용보수는 0.40%입니다. SPY의 운용보수가 0.09%인 것과 비교하면 상대적으로 운용보수가 높은 것을 알 수 있습니다.
장기간 투자를 할 경우 운용보수로 인해 수익률이 떨어질 수 있다는 단점이 있습니다.
장기투자 해도 되나요?
장기투자를 해도 괜찮다고 생각합니다. 다만 금, 주식, 원자재, 채권 등에 분산 투자를 하는 것이 좋을 것 같다는 생각이 듭니다. 그럼 어떠한 순간에도 수익을 낼 수 있는 포트폴리오를 가질 수 있을 것입니다.
*이 글은 투자 권유 글이 아닙니다. 투자에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다. 이 글은 어떠한 법적 효력도 없습니다.
☞같이 보면 좋은 글
이상 [ GLD ETF :: 가장 쉬운 금 투자 방법 ] 에 관한 글이었습니다.