IEFA ETF 는 북미를 제외한 선진국에만 투자하는 상품입니다. 이 글에서는 IEFA에 관한 모든 것을 파헤쳐볼 것입니다.
북미 외 다른 선진국 국가에도 분산투자하고 싶은 경우 오늘 알아볼 IEFA ETF가 딱 적합할 수 있습니다. 이 글을 끝까지 꼼꼼하게 읽으셔야 수익을 내는데 도움이 됩니다. 지금부터 IEFA ETF에 대해 알아보겠습니다.
IEFA ETF 종목 분석
IEFA ETF 정식명칭
- iShares Core MSCI EAFE ETF
1주 당 가격
- 68.48달러 (약 86,000원)
운용사
- 블랙록
운용보수
- 0.07%
총 자산규모
- 99.59B 달러 (126조 4,793억 원)
출시일
- 2012년 10월 18일
기초 지수
- MSCI EAFE IMI
구성종목 개수
- 2,989개
IEFA ETF는 미국, 캐나다를 제외한 유럽, 오세아니아 일부 지역인 오스트랄라시아 및 극동지역의 선진국 국가의 종목으로만 구성된 상품입니다. 2012년 세계 1위 자산운용사 블랙록이 출시한 상품입니다.
구성종목 개수가 무려 3,000여 개이며 총 자산규모는 126조 원으로 큰 편에 속합니다. 1주 당 가격도 약 80,000원 정도로 저렴한 편입니다.
IEFA ETF 구성 종목
1.네슬레 (식품 제조 회사)
- 1.79%
2.ASML (반도체 장비 회사)
- 1.57%
3.노보 노디스크 (제약회사)
- 1.45%
4.루이비통 (명품 회사)
- 1.41%
5.아스트라제네카 (제약회사)
- 1.26%
6.호프만-라로셰사 (제약회사)
- 1.19%
7.노바티스 (제약회사)
- 1.12%
8.로열 더치 쉘 (석유 회사)
- 1.10%
9.토요타 (자동차 회사)
- 0.94%
10.BHP 그룹 (광산 회사)
- 0.87%
구성 종목을 보시면 네슬레, ASML 등의 기업이 상위 종목에 포함되어 있습니다. 미국 기업은 완전히 배제되어 있는데요. 다양한 선진국 최고의 기업들이 포함되어 있습니다.
IEFA ETF 구성 섹터
| 구성섹터 | 구성비율 |
|---|---|
| 산업 | 17.16% |
| 금융 | 16.98% |
| 자유소비재 | 12.52% |
| 헬스케어 | 12.21% |
| 필수소비재 | 9.37% |
| 정보기술 | 8.54% |
| 원자재 | 7.77% |
| 통신 | 4.09% |
| 에너지 | 3.98% |
| 부동산 | 3.39% |
| 유틸리티 | 3.30% |
위 구성 섹터를 보시면 산업, 금융, 자유소비재, 헬스케어, 필수소비재 등의 섹터로 구성되어 있는 것을 알 수 있습니다. 여러 섹터로 분산 되어 있으므로 안전성을 높일 수 있습니다.
IEFA ETF 구성 국가
| 구성국가 | 구성비율 |
|---|---|
| 일본 | 23.93% |
| 영국 | 14.70% |
| 프랑스 | 10.85% |
| 스위스 | 9.16% |
| 독일 | 8.02% |
| 호주 | 7.71% |
| 네덜란드 | 4.23% |
| 스웨덴 | 3.56% |
| 덴마크 | 2.92% |
| 이탈리아 | 2.57% |
| 스페인 | 2.41% |
| 홍콩 | 2.41% |
구성 국가를 보시면 가장 많은 비중을 차지하는 국가가 일본입니다. 그 외 영국, 프랑스, 스위스, 독일 등 유럽 국가의 구성 비중도 높은 편입니다.
IEFA ETF 주가 전망
아래 사진은 IEFA ETF 주가 그래프입니다. 장기적으로 약간 상승하는 추세를 보이지만 큰 수익을 내지는 못하고 있습니다.
즉, 미국에 비해 수익률이 현저히 떨어집니다. 미국 ETF와 IEFA 중 하나를 선택하라고 한다면 저는 당연히 미국 ETF 를 선택할 것 같습니다.
하지만 이는 과거 데이터일 뿐이며 앞으로는 오히려 타 선진국 주가가 상승할 수도 있습니다.
따라서 결론적으로는 미국 ETF와 IEFA에 각각 분산 투자를 하는 것이 가장 좋을 것이란 생각이 듭니다.
IEFA ETF 수익률
아래 표는 IEFA 와 SPY 수익률을 기간별로 비교한 것입니다. 표를 보시면 SPY의 수익률이 훨씬 더 좋습니다.
| ETF 종류 | 1년 수익률 | 5년 수익률 | 10년 수익률 |
|---|---|---|---|
| IEFA | -1.26% | 3.27% | 5.25% |
| SPY | 18.71% | 11.62% | 12.56% |
이번에는 IEFA 와 SPY 수익률을 그래프로 확인해 보겠습니다. 아래 그래프를 보시면 빨간선인 SPY 수익률이 훨씬 더 좋습니다.
역시 과거 데이터 상에서는 미국 ETF의 수익률이 훨씬 더 좋습니다.
IEFA ETF 배당
IEFA는 1년에 2번, 반기별로 분배금을 지급하고 있습니다.
- IEFA ETF
- 배당수익률: 2.36%
- 연 지급 분배금: 1.62달러
- 배당주기: 연 2회, 6월 및 12월
1년에 2번 분배금을 지급하는데요. 6월, 12월에 지급하고 있습니다. 한 가지 강점은 배당수익률이 높다는 점입니다.
아래 IEFA 배당수익률 추이 사진을 보시면 현재 2.36%의 배당수익률을 기록하고 있습니다.
IEFA ETF 장점
1.높은 배당수익률
IEFA ETF는 분배금을 많이 지급합니다. 배당수익률이 매우 높은 편에 속하므로 장기간 투자를 하시는 경우 분배금을 통한 수익도 얻을 수 있습니다.
2.저렴한 운용보수
0.07%의 낮은 운용보수만 부과하므로 장기간 투자 시 부담이 없습니다.
3.분산 투자
미국 외 다른 선진국 주식에도 투자하고 싶은 경우 IEFA에 분산 투자를 해서 위험성을 줄일 수 있습니다. 한 국가 주식에만 투자하는 것보다 훨씬 안정적입니다.
IEFA ETF 단점
1.낮은 주가 수익률
미국 ETF 보다 수익률이 훨씬 더 낮습니다. 물론 과거 데이터이므로 앞으로는 더 상승할 수도 있습니다. 하지만 일반적으로 앞으로도 과거 수익률과 비슷하게 흘러갈 가능성이 높습니다.
2.늦은 출시일
출시일이 2012년으로 늦은 편입니다. 과거 여러 금융 위기를 겪지 못했으므로 앞으로 생길 위기를 극복할 수 있을지 예측하기가 어렵습니다.
<결론>
미국 외 다른 국가에도 분산투자를 하고 싶은 경우 IEFA를 선택하시면 됩니다. 운용보수가 낮고 배당수익률이 높아서 장기간 투자하기에도 좋습니다.
다만 아쉬운 점은 주가 수익률이 낮다는 점입니다. 하지만 분산 투자를 해서 위험성을 줄이기 위한 목적으로 투자하기에는 좋은 것 같다는 생각이 듭니다.
*이 글은 투자 권유 글이 아닙니다. 투자에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다.
*같이 보면 좋은 글
이상 IEFA ETF 북미 제외 선진국 투자 │ 미국 ETF에 관한 글이었습니다.