이 글은 [ QQQ ETF란? 주가, 배당, 수익률 정리 ] 에 관한 글입니다.
미국 ETF 투자를 처음 시작하는 경우 초보자가 가장 많이 투자하는 ETF가 바로 SPY와 QQQ입니다. 안정적으로 SPY에 투자하다가 좀 더 수익을 내볼까? 할 때 QQQ에 투자를 하게 되는데요. 오늘은 QQQ ETF란 무엇인지, 주가, 배당, 수익률에 대해 정리해보겠습니다.
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QQQ ETF 개요
| 티커명 | QQQ |
| 정식 명칭 | Invesco QQQ Trust |
| 운용사 | 인베스코 |
| 특징 | 미국 나스닥 100 지수를 추적하는 ETF |
| 출시일 | 1999년 3월 10일 |
| 운용보수(수수료) | 0.20% |
| 총 자산규모 | 159.72B(199조 6,500억 원) |
| 기초 지수 | 나스닥 100 |
| 1주 당 가격(2023.2.6 기준) | 306달러(38만 원) |
어떤 ETF인가요?
QQQ는 나스닥 100 이라는 지수를 추적하는 ETF입니다. 즉, 나스닥 100 이라는 지수와 QQQ 가격이 거의 똑같이 움직입니다.
그래서 우리는 나스닥 100 지수에 대해 자세히 알아볼 필요가 있습니다. 나스닥 100 지수란 미국 대표 기업 100개로 구성되어있는 지수입니다.
한 가지 특징은 기술주, 성장주 기업이 많이 포함되어 있다는 것입니다. 기술주란 고도의 기술, 첨단 기술 관련 사업을 하는 기업을 말합니다. 예를 들면 컴퓨터, 통신, 반도체, AI 등의 사업을 하는 기업을 기술주라고 합니다. 그리고 성장주란 앞으로 기업이 더 크게 성장할 거라고 판단해서 현재 기업의 가치보다 주가가 더 높게 형성되어 있는 주식을 말합니다.
근데 기술주, 성장주의 특징은 주가 변동성이 크다는 것입니다. 즉, 경기 변화에 따라 주가가 크게 상승했다가 크게 하락하는 경향이 있습니다. 나스닥 100은 이러한 기술주, 성장주가 많이 포함되어 있으므로 주가 변동성이 매우 크다는 특징이 있습니다.
QQQ의 총 자산규모는 약 199조 원으로 매우 큽니다. 1999년에 출시되어 역사가 아주 오래되었으며 운용보수는 0.20%로 SPY보다 더 높습니다.(SPY는 0.09%) 그리고 1주 당 가격은 약 38만 원 정도로 높은 편입니다.
장점
- 경기가 좋을 때는 주가가 크게 상승함
- 1999년도에 출시되어 역사가 오래됨 →과거 경기침체를 겪고도 살아남았다는 뜻으로 안전성이 높다고 판단할 수 있음
- 총 자산규모가 매우 큼
단점
- 하락기에 주가가 크게 하락함
- 운용보수가 0.2%로 낮은 편은 아님
- 1주 당 가격이 높은 편임. 투자자금이 적은 경우 투자하기가 어려움. →이에 대한 해결책으로 QQQM에 투자할 수 있음(QQQM은 QQQ와 다 같은데 1주 당 가격만 약 16만 원으로 낮음)
주가 및 전망
아래 사진은 QQQ 주가 그래프입니다. 기간은 QQQ가 처음 출시되었던 1999년부터 2023년 1월입니다. 장기적으로 꾸준히 상승하고 있는 모습을 보입니다. 다만 2000년, 2008년, 2020년, 2022년 등 일부 시기에 주가가 크게 하락하기도 했습니다.
가장 최근에 주가가 다시 약간 상승했었습니다. 주가가 최근 상승한 이유는 금리 인상을 멈출 것이라는 기대감 등 때문인데요.
이후 기준금리가 인하 될 것이라는 신호가 나올 경우 주가가 다시 한 번 상승하게 될 것입니다. 그리고 이후 기업의 실적이 잘 나온다면 또 다시 주가가 상승하게 될 것입니다. 그럼 대세 상승장이 오게 될 것입니다.
지금 현재의 단기 흐름을 예측하기는 어렵습니다. 하지만 결국 QQQ 주가는 상승하게 될 것입니다. 따라서 지금 같이 주가가 낮은 시기에 수량을 모아가는 것이 좋다고 생각합니다.
구성
구성국가
QQQ는 미국 기업으로만 구성되어 있다고 보시면 됩니다.
| 구성국가 | 구성비율 |
| 미국 | 98.28% |
| 홍콩 | 0.54% |
| 네덜란드 | 0.47% |
| 영국 | 0.36% |
| 중국 | 0.35% |
구성섹터
QQQ는 기술 관련 섹터 종목의 비중이 약 60% 정도 차지하고 있습니다. 기술주의 비중이 가장 높기 때문에 경기 변화에 따라 QQQ 주가도 매우 심한 변동을 보입니다. 그 외 섹터로 소매업, 의료기술, 서비스업 등이 있습니다.
| 구성섹터 | 구성비율 | 구성섹터 | 구성비율 |
| 기술 서비스 | 31.79% | 비내구성 소비재 | 4.03% |
| 전기 기술 | 29.62% | 내구성 소비재 | 3.23% |
| 소매업 | 11.21% | 제조업 | 1.71% |
| 의료기술 | 6.87% | 통신 | 1.54% |
| 서비스업 | 5.44% | 유틸리티 | 1.30% |
구성종목
QQQ의 TOP 10 구성종목은 아래 표와 같은데요. 애플, 마이크소프트, 아마존, 엔비디아, 알파벳 등 미국 최고의 빅테크 기업들로 구성되어 있습니다. 우리가 한 번쯤 다 들어봤을 기업들이죠. 특히 애플, 마이크로소프트의 구성 비중이 매우 높은 편입니다. 이 2개 기업의 비중만 합쳐도 약 22%가 넘습니다.
| 구성종목 | 구성비율 | 구성종목 | 구성비율 |
| 애플 | 11.90% | 알파벳A | 3.88% |
| 마이크로소프트 | 11.72% | 테슬라 | 2.96% |
| 아마존 | 6.41% | 메타 | 2.72% |
| 엔비디아 | 4.01% | 브로드컴 | 2.01% |
| 알파벳C | 3.94% | 펩시코 | 1.99% |
배당정보
| 배당수익률 | 0.70% |
| 5년 배당성장률 | 10.41% |
| 연속 배당 성장 연수 | 1년 |
| 배당주기 | 매년 4,7,10,12월 분배금 지급함 |
QQQ는 분배금을 지급합니다. 연 4회 분기별로 지급하고 있는데요. 분배금을 많이 지급하는 편은 아닙니다. 그리고 분배금을 꾸준히 인상 시켜 주는 것도 아닙니다.
다행인 것은 분배금을 지급하지 않았던 적은 없다는 점입니다. 즉, 분배금을 조금 줄이는 경우는 있었지만 꾸준히 분배금을 지급해 오고 있습니다. 따라서 QQQ에 투자하더라도 분배금을 못 받을 상황은 거의 발생하지 않을 것으로 보입니다.
다만 QQQ는 배당수익률이 매우 낮은 편입니다. 따라서 분배금을 보고 투자를 하는 경우라면 QQQ말고 SPY나 배당 관련 ETF에 투자하는 편이 더 좋습니다.
경쟁 ETF
QQQ의 경쟁 ETF를 꼽자면 SPY라고 할 수 있습니다. SPY는 미국 최고의 기업 500개로 구성되어 있는데요. 기술주 외에도 경기방어주가 많이 포함되어 있어 경기가 안 좋을 때도 주가 하락폭이 작은 편입니다.
| QQQ | SPY | |
| 어떤 ETF? | 미국 최고의 빅테크 위주 기업 100개로 구성됨 | 미국 최고의 기업 500개로 구성됨 |
| 총 자산규모 | 151.84B | 374.93B |
| 운용보수 | 0.20% | 0.09% |
| 1년 수익률 (2023.1.20 기준) | -21.28% | -9.95% |
위 표를 보겠습니다. 총 자산규모는 SPY가 약 2배 정도 더 크며 운용보수도 SPY가 훨씬 더 낮습니다. 그리고 1년 수익률을 보시면 하락폭이 SPY가 훨씬 더 작은 것을 알 수 있습니다.
다만 상승기에는 QQQ의 수익률이 훨씬 더 높습니다. QQQ와 SPY 둘 다 장단점이 존재합니다. QQQ는 높은 수익을 내기 위해 필요합니다. 그리고 SPY는 하락기에 하락폭을 줄여주므로 필요합니다. 따라서 QQQ와 SPY에 둘 다 일정 비율만큼 투자하는 것이 좋을 거라 생각합니다.
수익률
기간별 수익률
QQQ의 기간별 수익률을 확인해보겠습니다 2022년 이후 주식 시장이 안 좋아졌는데요. 이로인해 QQQ의 1년 수익률도 안 좋은 것을 알 수 있습니다. 10년 수익률의 경우 16.55%로 좋은 편에 속합니다.
| 2023.1.20 기준 | 1년 수익률 | 3년 수익률 | 5년 수익률 | 10년 수익률 |
| QQQ | -21.28% | 8.84% | 11.98% | 16.55% |
수익률 비교
이번에는 SPY와 QQQ의 수익률을 비교해보겠습니다. 연평균 수익률만 보면 QQQ가 더 낮습니다. 하지만 최고의 해의 수익률은 QQQ가 더 높습니다. QQQ의 연평균 수익률이 더 낮은 이유는 하락폭이 너무 커서 수익률을 다 깎아 버렸기 때문입니다.
| 연평균 수익률 | 최고의 해의 수익률 | 최악의 해의 수익률 | 최대 하락 폭 | |
| QQQ | 5.89% | 54.68% | -41.73% | -81.08% |
| SPY | 6.44% | 32.31% | -36.81% | -50.80% |
QQQ의 최대 하락폭은 무려 -81.08%입니다. 수익률이 높지만 그만큼 많이 하락하기 때문에 연평균 수익률이 SPY보다 더 낮습니다.
결론적으로 큰 수익을 내고 싶다면 QQQ, 안전성이 더 중요한 경우라면 SPY를 선택하는 것이 좋을 것으로 보입니다.
수익률 차트 비교
이번에는 QQQ와 SPY의 차트를 비교해보겠습니다. 아래 사진을 보시면 QQQ 수익률이 훨씬 더 큰 것을 알 수 있습니다.
하지만 1999년부터 전체기간을 놓고 비교할 경우 QQQ의 큰 하락으로 인해 일부 기간에는 SPY보다 수익률이 더 낮았습니다. 바로 2000년대 닷컴버블 시기가 그러합니다.
닷컴버블 시기에는 인터넷 기술에 대한 사람들의 기대감으로 관련 기업의 주가가 폭등했었습니다. QQQ 역시 기술주 위주의 기업으로 구성되어 있으므로 주가가 급등했었죠. 하지만 이후 버블이 꺼지면서 주가가 폭락했습니다. 그 결과 QQQ가 전고점을 회복하기 까지는 약 16년 정도의 시간이 필요했습니다.
앞으로 또 이러한 위기가 올지는 모르지만 언제든 이와 같은 버블이 발생할 수 있다는 사실을 염두 해 두고 투자를 해야 합니다.
위험성
높은 변동성
QQQ는 변동성이 매우 큽니다. 즉, 주식 시장이 안 좋아지거나 경기가 안 좋아지면 주가가 크게 하락합니다. 따라서 QQQ에만 투자할 경우 큰 손실을 입게 될 수도 있습니다. 이러한 변동성을 줄이기 위해 SPY에 함께 투자 하는 방법을 선택할 수 있습니다.
높은 운용보수
QQQ는 운용보수가 0.20% 입니다. SPY의 운용보수는 0.09%인데 비해 높은 편에 속합니다. 0.2%도 낮은 거 아닌가 하고 생각할 수 있습니다. 하지만 장기투자를 하게 될 경우 이 운용보수도 무시하지 못할 정도로 커지게 됩니다.
예를들어 내가 10억 원을 QQQ에 20년 동안 투자한다고 해보겠습니다. 이 경우 내야 하는 운용보수는 4,000 만원이 됩니다. 운용보수만으로 4,000 만원을 내야 한다고 생각하면 적은 금액이 아니죠.
반면 10억 원을 SPY에 20년 동안 투자한다고 해보겠습니다. 이 경우 내야 하는 운용보수는 1,800만 원이 됩니다. QQQ에 투자했을 때보다 2,200만 원이나 덜 낼 수 있는 것입니다.
투자 기간이 길어질수록, 투자 금액이 커질수록 운용보수는 상당히 커지게 됩니다. 이러한 경우 QQQ 투자 수익률이 떨어질 수 있습니다.
장기투자 해도 되나요?
QQQ에 장기투자를 해도 된다고 생각합니다. 하지만 몇 가지 원칙을 지키며 투자를 해야 더 큰 수익을 낼 수 있을 것 같습니다.
첫 번째로 분할매수를 해야 합니다. 근데 무지성으로 분할매수를 하기보다는 내 계좌가 마이너스일 때만 분할매수를 하는 것입니다.
예를들어 내가 한 달에 한 번씩 QQQ를 사겠다고 정했습니다. 이번 달에는 내 계좌가 -10% 입니다. 그럼 내가 정한 금액만큼 QQQ를 사면 됩니다. 다음 달에는 내 계좌가 +5%가 되었습니다. 그럼 이번 달에는 QQQ를 안 사는 것입니다. 이런 식으로 내 계좌가 마이너스일 때만 매수를 합니다. 그럼 무지성으로 샀을 때보다 훨씬 더 높은 수익을 얻을 수 있게 됩니다.
두 번째로 현금 비중을 둬야 합니다. 약 10~30% 정도 두는 것이 좋을 것 같습니다. 현금 비중을 두는 이유는 갑자기 QQQ가 크게 하락했을 때를 대비하기 위함입니다.
예를 들어 주식 시장이 대폭락해서 QQQ가 -80%가 되었습니다. 실제로 2000년도 닷컴버블 당시 -81%까지 하락을 했었죠. 이러한 경우 내가 미리 준비해뒀던 현금비중으로 QQQ를 매수하는 겁니다. 그럼 낮은 가격에 QQQ를 많이 샀기 때문에 이후 주가가 오르면 수익률이 훨씬 더 높아집니다. 손실도 금방 회복되고요.
*이 글은 투자 권유 글이 아닙니다. 투자에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다. 이 글은 어떠한 법적 효력도 없습니다.
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