이 글은 [ 미니 나스닥 100 QQQM ETF 소개 ] 에 관한 글입니다.
나스닥 100에 투자하고 싶을 때 대부분 QQQ에 투자합니다. 근데 QQQ 가격은 1주 당 약 40만 원 정도 입니다. 즉, 최소한 40만 원은 있어야 투자를 할 수 있는 것입니다. 이러한 경우 적은 투자금으로 나스닥 100 지수에 투자할 수 있는 ETF인 QQQM이 있습니다. 오늘은 미국 나스닥 100 QQQM ETF 에 대해 소개해 드리겠습니다.
QQQM 개요
| 티커명 | QQQM |
| 정식 명칭 | Invesco NASDAQ 100 ETF |
| 운용사 | Invesco |
| 특징 | 나스닥 100 지수를 추적하는 ETF. QQQ보다 1주 당 가격이 저렴하다는 차이가 있음 |
| 출시일 | 2020년 10월 13일 |
| 운용보수(수수료) | 0.15% |
| 총 자산규모 | 6.55 B 달러(8조 1,220억 원) |
| 기초 지수 | 나스닥 100 |
| 1주 당 가격 | 약 16만 원 |
어떤 ETF인가요?
QQQM은 나스닥 100 지수를 추적하는 ETF입니다. 투자 금액이 적은 경우, 분산 투자를 하고 싶은 경우 QQQ 대신 QQQM에 투자할 수 있습니다.
QQQM은 QQQ와 다 동일하지만 1주 당 가격이 저렴하다는 차이가 있습니다. 때문에 미니 나스닥 100 ETF라고 부르기도 합니다.
특징 요약
- 적은 투자 자금으로 나스닥 100 지수에 투자할 수 있음
- 2020년에 출시되어 안전성이 검증 안됨
- QQQ 1주를 2~3번으로 나눠 분할매수하고 싶은 경우 QQQM을 사면 됨
주가 및 전망
아래 사진은 QQQM 주가 차트입니다. QQQM은 2020년 10월 처음 출시된 ETF로 출시된 지 얼마 안 됐습니다. 아래 차트를 보시면 2021년 11월 즈음부터 지속적으로 주가가 하락하고 있습니다.
QQQM의 주가전망을 파악하기 위해선 나스닥 100 지수가 어떻게 될지 파악하면 됩니다. 나스닥 100은 미국 기술 성장주 위주로 구성된 지수입니다. 따라서 미국 기술주가 성장하면 QQQM도 상승하게 됩니다.
현재 반도체와 관련된 기술주가 나스닥 100에 많이 포함되어 있는데요. 반도체 산업은 과거부터 현재까지 꾸준히 성장해왔습니다. 그리고 앞으로 반도체의 수요량은 더욱 늘어날 것으로 보입니다.
자동차, 컴퓨터, 스마트폰부터 냉장고, 청소기, 생활가전 제품 등까지 우리가 사용하는 모든 곳에 반도체가 사용됩니다. 이 뿐만 아니라 인공지능 AI, 자율주행 등에도 반도체가 사용됩니다.
때문에 앞으로 반도체 관련 기업의 성장은 더욱 가팔라질 것 같은데요. 이에 따라 QQQM 가격도 결국 상승하게 될 확률이 높습니다.
구성
구성국가
QQQM은 미국 기업으로만 구성되어 있다고 보면 될 것 같습니다.
| 구성국가 | 구성비중 |
| 미국 | 98.58% |
| 네덜란드 | 0.44% |
| 중국 | 0.35% |
| 홍콩 | 0.25% |
구성섹터
QQQM은 기술 관련 기업이 전체 비중의 50% 이상을 차지합니다. 즉, 기술 관련 기업의 실적에 따라 QQQM 주가가 크게 변합니다. 그 외 소매업, 의료기술, 서비스업 등의 섹터도 일부 비중을 차지하고 있습니다.
| 구성섹터 | 구성비중 |
| 기술 | 31.66% |
| 전기기술 | 29.43% |
| 소매업 | 11.51% |
| 의료기술 | 6.49% |
| 서비스업 | 5.37% |
| 비내구성 소비재 | 3.91% |
| 내구성 소비재 | 3.89% |
| 제조업 | 1.73% |
| 통신 | 1.52% |
| 유틸리티 | 1.27% |
구성종목
QQQM은 기술 관련 기업 위주로 구성되어 있는데요. 대표적인 기술 관련주로 마이크로소프트, 애플, 메타 등의 기업이 있습니다. 모두 미국 최고의 빅테크 기업인 것을 알 수 있습니다. 특히 마이크로소프트, 애플의 비중을 합치면 약 23%입니다. 이 두 기업이 매우 높은 비중을 차지하고 있는 것을 알 수 있습니다.
| 구성종목 | 구성비중 |
| 마이크로소프트 | 11.74% |
| 애플 | 11.64% |
| 아마존 | 6.71% |
| 엔비디아 | 4.18% |
| 알파벳C | 3.86% |
| 알파벳A | 3.82% |
| 테슬라 | 3.58% |
| 메타 | 2.79% |
| 브로드컴 | 1.98% |
| 펩시코 | 1.92% |
배당정보
QQQM은 분배금을 지급합니다. 많은 금액을 지급하는 것은 아니지만 일정기간마다 꾸준히 분배금을 지급하고 있습니다. 출시된 이후 지속적으로 분배금을 인상하기도 했습니다. 아래 표를 보겠습니다.
| 배당수익률 | 0.71% |
| 배당주기 | 매년 3,6,9,12월 분배금 지급함 |
| 분배금 지급 금액 | -2020년: 연 0.21달러 -2021년: 연 0.65달러 -2022년: 연 0.91달러 |
| 배당성장률 | 39.64% |
위 표는 QQQM 배당정보입니다. 배당수익률은 0.71%로 낮은 편에 속합니다. 분배금 지급 금액을 보시면 매년 지급된 분배금 금액이 증가한 것을 알 수 있습니다. 배당성장률도 ETF 평균 배당성장률(14.26%)에 비해 훨씬 높습니다.
QQQ QQQM 차이
기본차이 비교
| 23.1.20 기준 | QQQ | QQQM |
| 어떤 ETF? | 나스닥 100 지수 추적 기본 ETF | 나스닥100 지수 추적 ETF. 1주 당 가격이 더 저렴함. |
| 총 자산규모 | 159.72 B 달러 (198조 528억 원) | 6.55 B 달러 (8조 1,220억 원) |
| 운용보수 | 0.20% | 0.15% |
| 1주 당 가격 | 306.18달러 (약 40 만 원) | 125.99달러(약 16 만 원) |
| 최근 1년 수익률 | -21.28% | -21.24% |
| 배당수익률 | 0.68% | 0.71% |
- 핵심 차이
- QQQM의 운용보수가 0.05%p 낮음
- QQQM의 1주 당 가격이 더 낮음
- QQQ의 유동성이 훨씬 더 큼
장단점 비교
| QQQ | QQQM | |
| 장점 | 1. 총 자산규모가 큼 →안전성이 높음 2. 거래량이 많고 유동성이 큼 →내가 원할 때 언제든 원하는 가격으로 매매가 가능함 | 1. 운용보수가 더 저렴함 →장기투자 시 운용보수로 인한 손실을 줄일 수 있음 2. 1주 당 가격이 저렴함 →투자자금이 부족한 경우, 분산투자를 원하는 경우 유리함 |
| 단점 | 1. 1주 당 가격이 비쌈 2. 운용보수가 QQQM보다 0.05%p 높음 | 1. 총 자산규모가 작음 2.거래량이 적고 유동성이 작음 |
차이 요약
| QQQ | QQQM |
| 단기투자 유리 | 장기투자 유리 |
| 한번에 매수 시 유리 | 분할매수 시 유리 |
| 투자자금이 많은 경우 유리 | 투자자금이 적은 경우 유리 |
장기투자 시에는 QQQM이 유리하고 단기투자 시에는 QQQ가 더 유리합니다. 그 이유는 QQQM의 운용보수가 더 저렴하기 때문입니다. 투자 기간이 길어질수록 운용보수 비용도 더 커지게 됩니다.
QQQ와 QQQM의 운용보수 차이는 단 0.05%p 차이입니다. 하지만 투자 기간이 10년, 20년이 된다면 상당히 큰 차이가 발생하게 될 수 있습니다. 따라서 장기투자를 하는 경우라면 QQQM을 선택하는 것이 좋습니다. 반면 단기투자 시에는 유동성이 크고 거래가 잘 이루어지는 QQQ를 선택하는 것이 좋습니다.
그리고 분할매수를 하는 경우 QQQM을 선택하는 것이 좋습니다. 그 이유는 QQQM의 1주 당 가격이 QQQ의 절반 가격이기 때문입니다. 좀 더 나눠서 매수를 할 수 있다는 장점이 있습니다.
또 투자자금이 적은 경우에도 QQQM을 선택하는 것이 좋습니다. QQQM은 1주 당 가격이 저렴합니다. 따라서 투자자금이 적더라도 얼마든지 투자를 할 수 있습니다.
수익률
기간별 수익률
QQQM은 QQQ와 같은 나스닥 100 지수를 추적합니다. 따라서 수익률이 거의 같다고 보면 됩니다. QQQM은 2020년 10월에 출시되어 과거 수익률 데이터가 아직 많이 나오지 않은 상황입니다. 따라서 QQQ 수익률을 보며 과거 데이터를 확인해 보겠습니다.
아래 표를 보시면 1년, 3년, 5년, 10년 수익률이 나와 있습니다. 수익률이 높은 편에 속하지만 최근 1년 크게 하락하면서 전반적인 수익률이 하락했습니다.
| 2023.1.20 기준 | 1년 수익률 | 3년 수익률 | 5년 수익률 | 10년 수익률 |
| QQQ | -21.28% | 8.84% | 11.98% | 16.55% |
수익률 비교
QQQM과 QQQ의 수익률은 똑같습니다. 그리고 SPY는 QQQ, QQQM보다 수익률은 낮지만 하락폭이 작다는 장점이 있습니다.
| 2021.1~2023.1 기준 | 연평균 수익률 | 최고의 해의 수익률 | 최악의 해의 수익률 | 최대 하락폭 |
| QQQM | -2.34% | 23.71% | -32.52% | -32.52% |
| QQQ | -2.41% | 23.72% | -32.58% | -32.85% |
| SPY | 5.58% | 18.89% | -18.17% | -23.93% |
수익률 차트 비교
이번에는 QQQM QQQ SPY 수익률을 비교해보겠습니다. SPY는 S&P 500 지수를 추적하는 ETF인데요. 나스닥 100 지수보다 경기방어주가 많이 포함되어 있어 변동성이 작다는 것이 특징입니다.
위 그래프를 보시면 QQQM과 QQQ 수익률이 완전히 똑같아서 선이 겹쳐있습니다. 그리고 SPY는 QQQ, QQQM에 비해 덜 하락한 것을 알 수 있습니다.
좀 더 안정적으로 투자하고 싶다면 SPY에 투자하는 것이 좋습니다. 반대로 조금 더 위험성을 감수하고 높은 수익을 얻고 싶다면 QQQM, QQQ에 투자하는 것이 좋습니다.
근데 QQQ, QQQM이나 SPY나 겹치는 주식 종목이 약 60% 이상입니다. 그래서 상승하면 같이 비슷하게 상승하고 하락하면 비슷하게 같이 하락합니다. 따라서 아무거나 투자해도 괜찮다고 생각합니다.
위험성
QQQM 투자 시 발생 할 수 있는 큰 위험성은 없다고 생각합니다. 하지만 그래도 몇 가지 위험성을 따져보자면 아래와 같이 4가지로 나눠 볼 수 있겠습니다.
큰 변동성
QQQM은 나스닥 100 지수를 추적하는 ETF입니다. 나스닥 100 지수는 기술 성장주 위주로 구성되어 있는데요. 기술 성장주의 경우 경기 변화에 따라 주가 변동성이 매우 커집니다. 때문에 경기가 안 좋아지면 주가가 SPY에 비해 훨씬 더 크게 하락하는 경향이 있습니다.
즉, 더 높은 수익을 낼 수 있지만 하락 시에는 더 큰 손실을 입을 수 있다는 단점이 있습니다.
작은 총 자산규모
QQQ의 총 자산규모는 198조 528억 원입니다. 그에 비해 QQQM의 총 자산규모는 8조 1,220억 원입니다. QQQ에 비해 QQQM의 총 자산규모가 매우 작죠. 물론 QQQM도 총 자산규모가 작은 편은 아닙니다. 하지만 그럼에도 QQQ보다는 훨씬 안전성이 떨어집니다. 총 자산규모가 클수록 많은 사람들이 투자를 하고 있다는 뜻입니다. 많은 사람들이 투자할수록 앞으로도 해당 ETF가 더 커질 가능성이 높다는 뜻이고요.
적은 유동성
QQQM은 QQQ에 비해 유동성이 현저히 적습니다. 쉽게말해 매매를 하는 투자자 수가 QQQ에 비해 훨씬 적다는 뜻입니다.
유동성이 작고 거래량이 적으면 불리합니다. 내가 매수를 하려고 할 때 더 비싸게 사야 할 가능성이 높아지기 때문입니다. 매도할 때도 마찬가지로 내가 원하는 가격보다 더 저렴하게 팔아야 할 확률이 높습니다. 내 물량을 받아 줄 투자자 수 자체가 적기 때문이죠.
늦은 출시일
QQQM은 2020년 10월에 출시되었습니다. 아직 3년도 채 되지 않았습니다. ETF가 출시된 지 오래되었다는 것은 그만큼 여러 경제 위기를 겪고도 아직까지 살아남았다는 뜻입니다. 즉, 안전성이 높은 ETF라는 뜻입니다.
반면 QQQM은 아직 출시된 지 얼마 안되어 안전성을 검증하기가 어렵다는 단점이 있습니다.
장기투자 해도 되나요?
QQQM은 장기투자를 하기에 좋은 ETF라 생각합니다. 그 이유는 운용보수가 저렴하기 때문입니다. QQQ에 비해 운용보수가 0.05%p 저렴하므로 장기투자를 하더라도 운용보수로 인해 수익률이 떨어지는 일을 방지할 수 있습니다.
*이 글은 투자 권유 글이 아닙니다. 투자에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다. 이 글은 어떠한 법적 효력도 없습니다.
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