이 글은 [ SHV ETF :: 적금 대체 미국 단기 국채 ]에 관한 글입니다.
SHV ETF 개요
| 정식 명칭 | iShares Short Treasury Bond ETF |
| 운용사 | 블랙록 |
| 특징 | 만기가 1년 이하인 초단기 미국 국채로만 구성된 ETF |
| 출시일 | 2007년 1월 5일 |
| 운용보수(수수료) | 0.15% |
| 총 자산규모 | 23.45B 달러 (30조 4,850억 원) |
| 기초 지수 | ICE Short US Treasury Securities Index |
| 1주 당 가격(2023.5.15 기준) | 110.24 달러 (14만 원) |
어떤 ETF인가요?
SHV는 만기가 1년 이하인 미국 국채로만 구성된 초단기 미국채 ETF입니다.
채권의 만기가 짧을수록 가격 변동성이 작은 것이 특징입니다. 반대로 채권 만기가 길수록 가격 변동성이 큽니다.
SHV는 채권 만기가 매우 짧기 때문에 가격 변동성이 거의 없다시피 합니다. 따라서 이 글 제목에서도 적금 대체 미국 국채라고 한 것입니다.
적금만큼 안전성이 높지만 큰 수익을 내기엔 어려움이 있습니다. SHV는 미국 국채로 구성되어 있으므로 미국이 안전하다는 전제 하에 절대로 망할 수 없는 초안전 ETF입니다.
수수료
- SHV ETF 수수료: 0.15%
SHV 수수료는 저렴한 편에 속합니다.
SHV ETF 주가 및 전망
아래 사진은 SHV ETF 주가 그래프입니다. 기간은 SHV가 상장 된 2007년부터 2023년 4월 까지 입니다.
위 그래프를 보시면 약 16년 간의 기간 동안 그래프가 거의 상승하지 않은 것을 알 수 있습니다. 즉, 시세차익을 얻기는 매우 어렵습니다.
앞으로도 주가 변동이 크지 않을 것을 보입니다. 하지만 최근 금리가 크게 상승했었습니다. 때문에 주가가 상승 추세를 보일 확률도 높을 것으로 예상됩니다.
SHV ETF 구성
아래 사진은 SHV ETF의 구성 자산 TOP10입니다.
가장 높은 비중을 차지하는 자산이 달러로 6.71%를 차지하고 있습니다. 그 외 만기일이 2023년인 미국 채권들로 구성되어 있습니다. 지금이 2023년 5월이니까 모두 몇 개월 남지 않은 채권으로 구성되어 있는 것을 알 수 있습니다.
SHV ETF 배당정보
| 배당수익률 | 2.65% |
| 5년 평균 배당성장률 | 22.57% |
| 분배금 연속 지급 연수 | 0년 (2021년 분배금 지급 안함) |
| 배당주기 | 월배당 |
채권 ETF의 경우 기본적으로 배당수익률이 높은 편이며 주로 월배당을 하고 있습니다. SHV 역시 배당수익률이 높은 편이며 매월 분배금을 지급하고 있습니다.
경쟁 ETF
SHV와 비슷한 미국 초단기 채권 ETF로 BIL이 있습니다. BIL은 만기일이 1~3개월인 미국 초단기 채권들로 구성되어 있습니다.
| SHV | BIL | |
| 정식명칭 | iShares Short Treasury Bond ETF | SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF |
| 특징 | 미국 초단기 채권으로 구성됨 | 미국 1~3개월 채권으로 구성됨 |
| 운용사 | 블랙록 | State Street Global Advisors |
| 운용보수 | 0.15% | 0.14% |
| 총 자산규모 | 23.45B 달러 | 29.80B 달러 |
| 구성 채권 개수 | 52개 | 18개 |
| 1년 수익률 | 2.71% | 2.96% |
2개의 ETF를 위 표로 비교했을 때 큰 차이는 없는 것으로 보입니다. 따라서 아래에서 SHV와 BIL의 수익률을 표와 차트로 비교해 보도록 하겠습니다.
위 그래프를 보시면 SHV와 BIL의 수익률 그래프가 거의 비슷합니다. SHV의 수익률이 좀 더 좋은 것을 알 수 있습니다.
| 2008~2023.4 | 연평균 수익률 | 최고의해 수익률 | 최악의해 수익률 | 최대 하락폭(MDD) |
| SHV | 0.72% | 2.84% | -0.10% | -0.30% |
| BIL | 0.59% | 2.03% | -0.13% | -0.42% |
위 표를 보시면 연평균 수익률, 최고의해 수익률 역시 SHV가 더 좋습니다. 하락폭도 SHV가 더 작습니다.
물론 SHV, BIL 모두 -1%도 채 하락하지 않았습니다. 따라서 큰 차이는 없으며 안전성에 있어서는 최고의 ETF라 할 수 있습니다.
SHV ETF 수익률
기간별 수익률
| 1년 수익률 | 5년 수익률 | 10년 수익률 | |
| SHV | 2.71% | 1.37% | 0.84% |
SHV의 수익률을 보시면 거의 은행 적금 이자 수익률 정도인 것을 알 수 있습니다.
다만 매월 분배금을 지급하고 있습니다. 따라서 은행에 돈을 넣어두는 것보다 오히려 더 좋은 선택이 될 수도 있습니다.
장점
1.매월 분배금 지급
SHV는 매월 분배금을 지급하고 있습니다. 또 배당수익률도 높은 편에 속합니다.
2.손실이 거의 없음
SHV에 투자하는 경우 손실이 거의 나지 않습니다. 과거 데이터 기준 가장 많이 하락하더라도 -1%도 되지 않습니다.
3.낮은 운용보수
SHV는 운용보수가 0.15%로 매우 낮은 편입니다. 장기간 적금처럼 투자해 두어도 운요보수가 낮아서 마음이 편안합니다.
4.세계 최대 규모의 운용사
SHV는 블랙록이 출시한 ETF입니다. 세계 1위 운용사가 블랙록입니다.
5.높은 안전성
SHV는 미국 초단기 채권으로만 구성된 ETF입니다. 즉, 안전성이 매우 높다고 할 수 있습니다.
단점
1.매매차익이 거의 없음
SHV는 매매차익이 거의 나지 않는 ETF입니다. 장기간 투자하더라도 수익률이 1%도 되지 않는 것을 알 수 있습니다.
2.운용보수를 내야햠
은행에 적금을 할 때는 따로 운용보수라는 것을 내지 않습니다. 이자 소득세 15.4%만 내면 됩니다. 하지만 SHV ETF에 투자할 때는 배당 소득세 15.4%에 더해 운용보수까지 내야 합니다.
따라서 수익률이 좀 더 떨어질 수 있다는 단점이 있습니다.
장기투자 해도 되나요?
SHV는 적금 대신 장기투자 하기에 정말 좋은 ETF입니다. 지금처럼 금리인상 시기에 투자하면 추후 높은 시세차익까지 얻을 수 있습니다.
채권 금리가 오르면 채권 가격이 떨어집니다. 반면 채권 금리가 내리면 채권 가격이 올라갑니다. 지금처럼 채권 금리가 높은 시기에 채권을 싸게 사는 것입니다. 그 후 금리가 낮아지면 높은 가격에 팔면 가장 좋습니다.
*이 글은 투자 권유 글이 아닙니다. 투자에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다. 이 글은 어떠한 법적 효력도 없습니다.
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이상 [ SHV ETF :: 적금 대체 미국 단기 국채 알아보기 ] 에 관한 글이었습니다.