월배당ETF SOL미국배당다우존스 소개

매월 안정적으로 분배금을 받으면서 시세차익까지 얻을 수 있는 ETF가 있는데요. 최근 국내에 상장 된 SOL미국배당다우존스 입니다. 오늘은 월배당ETF SOL미국배당다우존스에 대해 소개해드리겠습니다.

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월배당ETF SOL미국배당다우존스

개요

운용사신한자산운용
배당수익률연 3% 대
배당주기월배당
기초지수다우존스 미국 배당 100 지수(10년 간 배당금을 지급한 이력이 있는 미국 100개 기업)
운용보수0.05%
1주당가격9,565원
연금계좌연금저축펀드, IRP, ISA 계좌에서 투자가능
상장일2022년 11월 15일
↑월배당ETF SOL미국배당다우존스 개요

본 ETF는 10년 이상 배당금을 지급한 미국 최고의 배당주로만 구성된 ETF입니다. 연 3%대의 높은 배당수익률을 보이고 있는데요. 가장 중요한 점은 매월 분배금을 지급한다는 것입니다. 매월 안정적으로 분배금을 지급하므로 마치 제 2의 월급을 받는 것 같은 기분이 들 수 있습니다.

장점

  1. 운용보수 0.05%로 모든 국내 ETF 중 제일 저렴
  2. 매월 분배금 지급
  3. 약 3%대의 높은 배당수익률
  4. SCHD와 같은 지수 추종(안전성+높은 분배금)
  5. 주가가 장기적으로 꾸준히 상승함
  6. 1주당 가격이 약 만 원으로 접근성이 높음
  7. ISA, IRP, 연금저축펀드에서도 투자 가능(해당 계좌에서 투자 시 배당소득세 15.4% 안내도 됨)
  8. 환전 필요없이 투자 가능

본 ETF는 단점이 없다 싶을 정도로 다양한 장점을 지닌 ETF입니다. 장점은 위와 같은데요. 중요한 것은 어떤 단점이 있는지 알아보는 것입니다. 아래에서 단점을 확인해 보겠습니다.

단점

  1. SPY보다 낮은 주가 수익률
  2. 배당수익률이 높은 리츠 섹터는 의도적으로 배제함
  3. 배당금은 그대론데 주가가 떨어지면서 배당수익률이 높아져서 편입되는 종목이 있음

본 ETF의 단점으로 첫 번째는 주가 수익률이 낮다는 것입니다. 미국 주식 시장의 평균을 나타내는 SPY보다 수익률이 약간 더 낮다는 단점이 있습니다.

두 번째 단점으로 배당금을 많이 지급해주는 리츠 기업이 의도적으로 배제됩니다. 즉, 리츠를 제외한 일반 기업 중 배당금을 안정적으로 지급하는 기업들로만 구성되어 있습니다. 배당금을 많이 지급하는 리츠가 제외되니 배당수익률이 낮아질 수 있다는 단점이 있습니다.

세 번째 단점으로 주가가 떨어지며 배당수익률이 높아져 구성 종목에 편입되는 경우가 있습니다. 배당수익률은 주가 대비 배당금의 비율입니다. 즉, 배당금이 높아질 때도 배당수익률이 높아질 수 있지만 주가가 떨어질 때도 배당수익률이 높아질 수 있습니다. 주가가 떨어져서 배당수익률이 높아지는 거라면 진짜 배당금이 증가한 게 아니므로 편입 방법에 오류가 있다고 할 수 있습니다.

SHCD VS SOL미국배당다우존스

SCHDSOL미국배당다우존스
상장국가미국한국
운용보수0.06%0.05%
배당주기분기별 배당월배당
연금계좌, ISA투자 불가투자 가능
출시일2011년 10월 20일2022년 11월 15일
총 자산규모59조 2,000억 원483억 원
기초지수Dow Jones U.S. Dividend 100 IndexDow Jones U.S. Dividend 100 Index(PR)
↑SCHD SOL미국배당다우존스 차입 비교

본 ETF는 미국에 상장 되어 있는 SCHD라는 ETF의 한국버전이라고 할 수 있습니다. 즉, SCHD와 SOL미국배당다우존스는 같은 지수를 추적하는 ETF이므로 수익률이 거의 비슷합니다. 물론 그 외 다른 차이가 많으므로 실제 수익률, 지급되는 분배금에 있어서 차이가 날 수는 있습니다.

SCHD는 VOO, SPY 다음으로 많은 사람들이 투자하는 안정적인 ETF입니다. SOL ETF와의 차이점은 SCHD는 분기별로 분배금을 지급한다는 점입니다. 또 SCHD는 ISA, 연금저축펀드 같은 계좌에서는 투자를 할 수 없습니다. 총 자산규모를 보면 SCHD가 훨씬 더 큽니다. 다만 운용보수는 비슷합니다.

따라서 결론은 일반계좌에서 투자를 하려고 한다면 SCHD를 선택하는 것이 좋습니다. 반면 IRP, 연금저축펀드 같은 연금 계좌나 ISA 계좌에서 투자하려는 경우라면 SOL미국배당다우존스를 선택하는 게 좋습니다.

주가전망

아래 차트는 본 ETF의 최근 약 3개월 간의 주가 그래프입니다. 2022년 이후 주식 시장이 지속적으로 안 좋았습니다. 이로 인해 본ETF의 주가도 10,000원에서 시작해 현재는 9,500원 대까지 하락한 상황입니다.

SOL미국배당다우존스-주가-그래프
↑SOL미국배당다우존스-주가-그래프,출처:네이버

다행인 것은 배당 관련 기업 위주로 구성되어 있어서 주가가 크게 하락하지 않았다는 점입니다. 배당주는 하락기에 주가 하락 방어를 해주기 때문입니다. 그래서 주식시장이 안 좋을 때 배당주를 찾는 사람들이 많습니다.

주가가 최근 3개월 간 하락하긴 했지만 지금과 같은 하락+횡보 기간에는 오히려 본 ETF 같은 배당 ETF가 좋은 선택이 될 것으로 보입니다.

앞으로 1년 뒤 주가가 상승할 지, 10년 뒤 상승할지 아무도 모릅니다. 하지만 결국 좋은 주식의 가격은 상승합니다. 그리고 본 ETF도 미국 최고의 배당주로 구성되어 있으므로 결국 주가가 상승하게 될 것입니다.

구성

구성섹터

본 ETF는 SCHD와 같은 지수를 추종합니다. 따라서 SCHD의 구성섹터를 확인해 보겠습니다. 아래 표를 보시면 금융 섹터가 가장 높은 비중을 차지하고 있습니다. 금융섹터 종목의 경우 배당금을 많이 지급합니다. 그 외 전기기술, 소비재, 의료, 제조업 등의 섹터가 높은 비중을 차지하고 있습니다.

구성섹터구성비율구성섹터구성비
금융22.08%제조업6.07%
전기기술16.39%소매업4.65%
비내구성 소비재13.28%에너지4.44%
의료기술10.69%통신4.34%
기술 서비스8.18%배당 서비스2.02%
↑SHCD 구성섹터, 출처: ETF.com

구성종목

본 ETF는 총 100개의 종목으로 구성되어 있는데요. 이 중 구성비율이 높은 TOP 10 종목을 간추려보면 아래 표와 같습니다.

구성종목구성비율구성종목구성비
브로드컴4.63%머크 앤 코3.88%
버라이즌4.29%록히드마틴3.86%
텍사스 인스트루먼트4.03%펩시코3.80%
홈디포3.95%블랙록3.76%
시스코시스템즈3.88%코카콜라3.76%
↑SOL미국배당다우존스 구성종목, 출처: 신한자산운용 홈페이지

위 종목들을 보시면 브로드컴, 버라이즌, 코라콜라, 펩시코 등 모두 미국 대형주들인 것을 알 수 있습니다. 상당히 안정적인 기업들로만 구성되어 있죠.

배당정보

SOL미국배당다우존스 배당정보

본ETF는 2022년 11월에 출시되어 아직 분배금을 2번밖에 지급하지 않았습니다. 2023년 1월 1주당 36원의 분배금을 지급했고 2023년 2월 1일 18원의 분배금을 지급했습니다.

지급기준일실제지급일분배금액(원)
2022.12.292023.1.236
2023.1.312023.2.118
↑SOL미국배당다우존스 배당정보, 출처: 신한자산운용 홈페이지

그런데 분배금을 보시면 1월에 비해 2월 분배금이 절반으로 줄었습니다. 분배금이 크게 줄어서 계속 투자를 해도 되나 하고 고민을 할 수도 있는데요. 결론은 전혀 문제가 없다는 것입니다. 그 이유를 알려드릴게요.

아래 사진은 본 ETF와 같은 지수를 추종하는 SCHD의 분배금 지급 금액을 그래프로 나타낸 것입니다. 매년 한 가지의 특징을 발견할 수 있는데요. 매년 1분기에 분배금이 가장 적고 4분기에 분배금이 가장 많다는 것입니다.

SCHD배당금지급역사-그래프
↑SCHD배당금지급역사-그래프,출처:Seeking-alpha

SOL ETF에서 1월에 지급된 분배금은 작년 12월 기업의 배당금에서 나온 것입니다. 즉, 2022년 4분기 분배금이므로 분배금이 높게 나온 겁니다.

그리고 SOL ETF에서 2월에 지급된 분배금은 올해 1월 기업의 배당금에서 나온 것입니다. 즉, 2023년 1분기 분배금이므로 분배금이 낮게 나온 겁니다.

결론적으로 다음 달부터는 분배금이 다시 높아질 가능성이 높습니다. 물론 과거 데이터가 그랬다고 하여 미래에도 반드시 그럴 것이라고 판단하기에는 위험성이 있으므로 주의 해야 합니다.

SCHD 배당정보

본 ETF는 출시된 지 얼마 되지 않았기 때문에 정보가 부족합니다. 때문에 같은 지수를 추종하는 SCHD의 배당정보를 좀 더 알아볼게요. 아래 표는 SCHD 배당정보입니다.

SCHD 배당수익률3.37%
5년 평균 배당성장률13.74%
분배금 연속 인상 연수10년
↑SCHD 배당정보, 출처: Seeking alpha

위 표를 보시면 배당수익률이 3.37%로 상당히 높은 것을 알 수 있습니다. 5년 평균 배당성장률은 13.74%로 1년에 분배금 지급 금액이 평균적으로 13.74% 증가했다는 의미입니다. 그리고 SCHD는 10년 연속으로 배당금을 지급한 기업들로만 구성되어 있습니다.

수익률 비교

SOL미국배당다우존스, SPY, SCHD 수익률 비교

SOL미국배당다우존스가 출시된 지 얼마 안 되어서 아직 과거 데이터가 많지가 않습니다. 때문에 1개월, 3개월 수익률만 비교해보겠습니다.

1개월 수익률3개월 수익률
SPY4.96%9.32%
SCHD-1.26%4.11%
SOL미국배당다우존스-0.71%-4.73%
↑SOL미국배당다우존스, SPY, SCHD 수익률 비교

SOL미국배당다우존스의 최근 수익률이 SPY, SCHD에 비해 훨씬 좋지 않은데요. 아직 상장 된지 얼마 되지 않았다는 점, 국내 상장 ETF라 수급량이 많지 않다는 점 등으로 인해 SCHD와 같은 지수를 추적함에도 불구하고 수익률이 안 좋게 나온 것으로 보입니다.

SPY, SCHD 수익률 비교

SOL미국배당다우존스는 SCHD와 같은 지수를 추적하므로 SCHD와 SPY의 수익률을 비교해보겠습니다. 기간은 2012년 1월부터 2023년 1월입니다. 약 11년 동안 투자를 했을 때 SCHD의 연평균 수익률은 SPY보다 약간 더 높으며 최고의 해의 수익률도 더 높습니다. 최대 하락폭도 SPY보다 훨씬 낮고요.

연평균 수익률최고의 해의 수익률최악의 해의 수익률최대 하락폭
SPY13.30%32.31%-18.17%-23.93%
SCHD13.61%32.89%-5.56%-21.54%
↑SPY SCHD 수익률 비교, 출처: BacktestPortfolio

약 10년 동안 SPY의 수익률이 더 좋았는데요. 2022년 이후 SCHD가 거의 하락하지 않고 오히려 수익을 내면서 SPY의 수익률을 앞지른 것으로 보입니다.

SPY, SCHD 차트 비교

아래 사진은 SPY와 SCHD 수익률을 비교한 차트입니다. SPY의 수익률 변동 폭이 조금 더 크면서 상승폭도 좀 더 큽니다. 그에 비해 SCHD는 상승폭이 좀 더 작지만 하락폭도 작다는 장점이 있습니다.

SPY-SCHD-수익률-비교-차트
↑SPY-SCHD-수익률-비교-차트,출처:BacktestPortfolio

결론적으로 SCHD의 수익률이 SPY 수익률보다 낮다는 것이 조금 아쉬운 점입니다. 다만 2022년 이후 SCHD가 SPY의 수익률을 따라 잡으면서 최근 들어 수익률이 좋아졌습니다.

장기투자해도 되나요?

SOL미국배당다우존스 ETF는 장기투자 하기에 참 좋은 상품이라는 생각이 듭니다. SPY와 함께 투자하기에 좋은데요. 심지어 SPY보다 분배금을 더 많이 지급하고 있기 때문에 장기적으로 투자하기 정말 좋은 ETF입니다.

SPY보다 수익률이 좀 떨어진다는 단점이 있지만 그럼에도 불구하고 주가 하락 방어가 된다는 점, 안정적인 기업들로만 구성되어 있다는 점 등으로 인해 SPY 못지 않은 성과를 낼 수 있는 ETF입니다.

특히 SOL미국배당다우존스는 월배당을 지급하고 있고 연금계좌에서도 투자할 수 있다는 장점이 있습니다. 따라서 연금계좌에서 투자를 하려는 계획인 경우 SOL미국배당다우존스가 적합한 선택일 수 있습니다.

*이 글은 투자 권유 글이 아닙니다. 투자에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다. 이 글은 어떠한 법적 효력도 없습니다.

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