SPY ETF란? 주가, 배당, 투자방법 정리

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SPY ETF 개요

어떤 ETF인가요?

SPY는 S&P500 지수를 추적하는데요. S&P500 지수가 오르면 SPY도 같이 오르는 식입니다. S&P500 이란 미국 최고의 기업 500개로만 구성된 지수를 말합니다.

S&P500은 미국에서 제일 잘 나가는 기업 500개를 포함하는 지수입니다. 따라서 S&P500에 포함되어 있던 기업의 실적이 안 좋아지면 지수 내에서 퇴출 됩니다. 그리고 또 다른 좋은 기업이 지수 내에 편입됩니다. 따라서 초보자가 직접 종목 선택을 하지 않고도 미국에서 가장 좋은 기업 500개에 투자할 수 있다는 장점이 있습니다.

SPY는 1993년에 처음 출시된 ETF인데요. ETF 최초의 상품이 SPY입니다.

운용보수는 0.09%로 매우 낮은 편에 속합니다. SPY와 똑같이 S&P500을 추적하는 ETF로 IVV, VOO가 있는데요. IVV, VOO는 운용보수가 0.03%로 더 낮습니다. 때문에 SPY 대신 IVV, VOO에 투자하는 사람들도 많이 있습니다.

SPY의 총 자산규모는 약 482조 원으로 엄청난 규모인 것을 알 수 있습니다. 1주 당 가격은 약 51만 원 정도로 매우 비쌉니다.

장점

• 모든 ETF 중 총 자산규모가 가장 큼
• 1993년에 출시되어 다양한 경기침체를 겪음 →향후 경기침체가 오더라도 어떻게 될지 예측이 가능함
• 운용보수가 0.09%로 매우 낮음
• 주가 하락폭이 작음

단점

• 큰 수익을 내기는 어려움
• 1주 당 가격이 매우 비쌈 →1주 당 가격이 약 6만 원인 SPLG로 대체해서 투자할 수 있음.

주가 및 전망

아래 사진은 SPY 주가 차트입니다. 기간은 1993년부터 2023년 1월입니다. 장기간 주가가 상승하는 모습입니다. 다만 2000년, 2008년, 2020년, 2022년에는 주가가 크게 하락했었습니다.

가장 최근에 주가가 소폭 상승했는데요. 물가가 잡히는 여러가지 신호가 보이면서 기준 금리를 그만 올릴 것이라는 생각 때문이었습니다.

기준금리가 낮아야 기업이 돈을 빌리기가 쉽고 투자를 하기가 쉽습니다. 사업에 투자를 더 많이 할수록 기업의 매출이 증가하고 실적이 좋게 나옵니다. 주가는 기업의 실적에 의해 상승하거나 하락합니다. 따라서 기준금리가 인하되어야 결국 기업의 실적이 좋아지고 주가도 상승합니다. 결론적으로 기준 금리 인하 여부에 따라 주가가 결정될 것입니다.

앞으로 기준금리를 인하하겠다는 소식이 들려오면 한 차례 주가가 더 오를 것입니다. 이후 기준금리 인하로 인해 기업의 실적이 좋게 나오면 주식 시장은 대세 상승장을 맞이하게 될 것입니다.

따라서 지금처럼 주가가 낮은 시기에 수량을 꾸준히 모아가는 것이 좋을 것 같습니다.

구성

구성국가

SPY는 미국 기업으로만 구성되어 있습니다.

구성섹터

SPY 구성섹터를 보시면 정말 다양한 섹터로 구성되어 있는 것을 알 수 있습니다. 기술 섹터 같은 경기민감주 섹터뿐만 아니라 경기방어주도 포함되어 있습니다. 경기민감주는 경기에 따라 주가가 크게 변하는 주식을 말합니다. 그리고 경기방어주는 경기 상관없이 주가가 항상 일정하게 움직이는 주식을 말합니다.

SPY는 이처럼 경기방어주가 함께 섞여 있기 때문에 주가가 크게 하락하지 않는다는 장점이 있습니다. 다만 경기 활황기에는 큰 수익을 내기 어렵다는 단점도 있습니다.

구성종목

아래 표는 SPY 구성종목 500개 중 구성비율이 가장 높은 10개 종목입니다. SPY 구성종목을 보시면 미국 최고의 빅테크 기업들로만 구성되어 있는 것을 알 수 있습니다. 특히 1,2위인 애플, 마이크로소프트의 구성비중이 매우 높은 편입니다. 또 총 500개의 기업에 분산투자를 하므로 한 종목 당 구성비중이 낮은 편입니다.

배당정보

SPY는 분배금을 지급하는 ETF입니다. 배당수익률도 너무 낮지 않고 적당히 괜찮은 편입니다. 13년 연속으로 분배금을 인상해왔으며 연 4회 분기별로 분배금을 지급하고 있습니다.

개인적인 생각으로 SPY는 모든 배당 ETF 중 가장 안전성이 높은 배당 ETF인 것 같습니다. 배당 ETF라고 부르기에는 배당수익률이 너무 낮긴 합니다. 하지만 안전성이 가장 높은 ETF임에도 불구하고 1.53%의 배당수익률을 보인다는 점이 큰 이점이라 생각합니다.

따라서 안전성을 최우선으로 하면서 분배금을 목적으로 투자하는 경우 SPY도 괜찮은 선택이 될 것 같습니다. 만약 분배금이 너무 낮은 것 같다면 SCHD가 그 대안이 될 수 있습니다. SCHD도 안전성이 높은 종목으로 구성되는데요. SPY보다 배당수익률이 더 높습니다.

• SCHD ETF 배당, 주가, 종목, 분석

경쟁 ETF

SPY와 비슷한 ETF로 IVV, VOO가 있습니다. SPY, IVV, VOO 모두 S&P500 지수를 추적하는데요. 차이가 있다면 운용사가 다르다는 것입니다. 즉, 각자 다른 운용사가 출시한 ETF이며 구성종목은 다 동일합니다.

위 표를 보시면 수익률은 똑같습니다. 차이는 총자산규모, 운용사, 운용보수, 배당수익률입니다. 운용보수는 IVV, VOO가 0.03%로 가장 낮습니다. 반면 총자산규모는 SPY가 가장 큽니다. 배당수익률은 VOO가 가장 높습니다.

물론 큰 차이가 없기 때문에 아무것이나 선택해도 됩니다. 하지만 개인적으로는 운용보수가 가장 낮으면서 배당수익률이 높은 VOO를 선택하는 것이 좋을 것 같습니다. VOO도 총자산규모가 매우 큰 편이기 때문입니다.

장기투자를 할 경우 더욱이 VOO를 선택하는 것이 좋을 것 같습니다. 투자기간이 길어질수록, 투자금액이 커질수록 운용보수는 더욱 커지게 되니까요.

또 배당수익률도 SPY, VOO 간에 약 0.04%p 밖에 차이나지 않지만 투자기간이 길어지고 투자금액이 커질수록 그 차이가 극명해집니다.

따라서 결론은 VOO가 가장 좋은 선택일 것 같습니다.

수익률

기간별 수익률

SPY의 기간별 수익률을 확인해보겠습니다. 1년 수익률은 약 -9%이며 10년 수익률은 약 12%입니다. 높은 수익률을 기록하고 있는 것도 아니고 하락폭이 큰 것도 아닙니다.

쉽게 말해 예금, 채권보다는 수익률이 높습니다. 그에 비해 개별 주식, 섹터 ETF보다는 수익률이 낮습니다. 즉, 딱 미국 주식 시장 평균 수익률입니다.

수익률 비교

아래 표는 SPY QQQ 수익률을 비교한 것입니다. QQQ는 미국 기술주 위주 기업으로 구성된 ETF로 SPY보다 주가 변동성이 더 큽니다. 그래서 QQQ의 경우 SPY에 비해 수익률은 높은 반면 하락폭은 훨씬 더 큰 것을 알 수 있습니다.

안정적으로 투자하고 싶다면 SPY, 수익률을 높이고 싶다면 QQQ가 좋습니다.

그런데 연평균 수익률을 보시면 QQQ가 더 낮습니다. 즉, QQQ는 상승을 크게 하지만 하락도 크게 하므로 그간 얻었던 수익률을 하락으로 다 상쇄 시켜버립니다.

따라서 거치식으로 장기간 투자하려는 경우라면 SPY가 더 좋은 선택이 될 수 있습니다. 다양한 하락장을 겪게 되면 오히려 SPY 수익률이 더 높아질 수 있기 때문입니다.

수익률 차트 비교

이번에는 SPY와 QQQ의 수익률 차트를 비교해보겠습니다. SPY에 비해 QQQ 수익률이 훨씬 더 높습니다. 다만 하락 시에도 QQQ가 더 많이 하락합니다. 단기간에 수익 실현을 하려는 경우에는 QQQ가 더 적합합니다. 하지만 장기간 꾸준히 투자하려는 경우라면 SPY가 더 좋습니다.

위험성

낮은 수익률

SPY는 안전성은 높지만 수익률이 매우 낮습니다. 물론 예금, 채권보다는 높지만 다른 주식, ETF와 비교하면 매우 낮은 편입니다.

진짜 좋은 주식 종목을 잘 골라서 투자하면 단기간에 5배, 10배 수익도 낼 수 있습니다. 근데 SPY는 10년 간 투자하더라도 연 10% 정도의 수익밖에 얻지 못합니다. (100% = 2배)

운용보수

SPY는 운용보수가 낮긴 하지만 어쨓든 운용보수를 연 0.09% 씩 매년 내야 합니다. 개별 종목에 투자할 경우 운용보수라는 것 자체가 없는데요. 모든 ETF, 펀드에는 운용보수가 적용됩니다. 따라서 운용보수로 인해 개별종목보다 수익률이 더 떨어질 수 있습니다.

최대 하락폭

SPY는 1993년에 출시되었는데요. 1994년부터 2023년 1월 기간을 기준으로 연평균 수익률, 최대 하락폭을 산출해보면 아래와 같습니다.

약 28년 동안 SPY의 연평균 수익률은 9.72%입니다. 즉, 28년 동안 SPY에 투자했을 때 매년 9.72%의 수익을 낼 수 있는 것입니다. 그리고 28년 동안 SPY에 투자했을 때 최대 -50.80% 까지 하락했던 적이 있습니다.

이 말은 앞으로 SPY에 장기투자할 경우 최대 -50% 까지의 하락을 맞게 될 수도 있다는 뜻입니다. -50% 까지 하락한 기간은 2008년 금융위기 때입니다.

SPY는 상당히 안전한 ETF입니다. 하지만 과거 데이터를 분석했을 때 충분히 큰 하락을 겪을 수 있다는 점을 염두 해 둬야 합니다.

SPY 사는법

SPY에 처음 투자하려는 경우 막막할 수 있는데요. 아래 순서대로만 하시면 어려울 것이 없습니다. 저는 삼성증권 계좌를 사용하고 있어서 삼성증권 mPOP 어플을 기준으로 설명 드리겠습니다.

1. 자신이 원하는 증권사 어플을 설치합니다.(EX. 삼성증권, 키움증권 등)
2. 어플에서 신분증을 이용해서 비대면으로 계좌를 개설합니다.(‘종합’계좌를 개설하면 됨)
3. 개설한 주식 종합 계좌로 돈을 입금합니다.
4. (삼성증권 기준)’메뉴’-‘주식/투자정보’-‘해외주식’-‘환전’ 으로 들어가서 달러로 환전을 합니다.
5. (삼성증권 기준)’메뉴’-‘주식/투자정보’-‘해외주식’-‘해외주식거래이용신청’으로 들어가서 해외 주식 거래 이용 신청을 합니다.
6. (삼성증권 기준)’메뉴’-‘해외ETF검색’-‘SPY’라고 검색하기-화면 하단에서 ‘SPDR S&P 500 Trust ETF’ 클릭하기
7. 그 후 나오는 화면에서 ‘매수’버튼 누르기
8. 그 후 나오는 화면에서 단가, 수량, 비밀번호를 입력합니다. 그 후 매수버튼 누르고 매수 내역을 확인한 후 매수실행 버튼을 누릅니다.
9. 메뉴-MY자산에 들어가서 매수 내역을 확인합니다.

글로만 읽으시면 좀 어려울 수도 있습니다. 따라서 위 순서의 5~7번 부분에 해당하는 부분에 대한 사진 정보를 추가했습니다. 사진을 보며 이해도를 높일 수 있습니다.

SPY 투자방법 2가지

SPY에 투자하는 방법은 크게 2가지입니다. 바로 거치식, 적립식 투자 방법입니다.

거치식

거치식으로 투자하는 것은 매우 쉽고 간단합니다. 내가 원하는 금액의 돈으로 SPY를 한방에 다 매수합니다. 그 후 그대로 방치하면 됩니다. 그리고 10년, 20년 뒤에 내 계좌를 확인하면 됩니다. 이게 거치식 투자 방법입니다.

예를들어 내가 1,000만 원을 거치식으로 투자하려고 했다면 한 방에 1,000만 원치를 사는 것입니다.

적립식

적립식 투자 방법은 돈을 나눠서 투자하는 것입니다. 예를들어 내가 1,000만 원을 적립식으로 투자하려고 했다면 1,000만 원을 10번으로 나눠서 한 달에 100만 원씩 살 수 있습니다. 혹은 일주일에 10만 원씩 100주 동안 투자를 할 수도 있습니다.

이처럼 매달 적금을 드는 것처럼 SPY를 매수하는 방법이 적립식 투자 방법입니다.

장기투자 해도 되나요?

SPY는 장기투자하기에 참 좋은 ETF입니다. 안전성도 높고 수익률이 적당히 좋은 편이기 때문입니다. 심지어 분배금도 적당히 주고 있습니다.

최소한 인플레이션(물가 상승) 헷지(위험성을 줄이는 것) 투자 용으로는 아주 적합합니다. 즉, 물가가 상승하는 것 만큼의 손실은 발생하지 않는다는 뜻입니다. 다만 인플레이션을 초과할 정도로 수익을 내기에는 조금 어려움이 있을 수 있습니다.

따라서 이러한 경우 내 계좌가 마이너스일 때만 투자를 하는 방법을 선택할 수 있습니다. 마이너스일 때만 투자를 하면 수량은 덜 모을 수 있지만 더 큰 수익률을 기록할 수 있습니다.

예를들어 내 계좌 SPY 수익률이 +5%이면 매수를 하지 않는 겁니다. 반면 내 계좌 SPY 수익률이 -3%면 매수를 하는 것입니다. 매수 주기를 정해두고 매수 시점에 내 계좌가 마이너스이면 추가 매수를 계속합니다. 이렇게 수량을 모아가면 분명 더 높은 수익을 낼 수 있을 것입니다.

또 수익률을 높일 수 있는 방법으로 QQQ같은 ETF와 함께 섞어서 투자를 하는 방법이 있습니다. QQQ는 SPY보다 수익률이 훨씬 더 높기 때문입니다. 그럼 안전성은 조금 떨어지겠지만 좀 더 수익률을 높일 수 있습니다.

*이 글은 투자 권유 글이 아닙니다. 투자에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다. 이 글은 어떠한 법적 효력도 없습니다.

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