이 글은 [ 미국 고배당주 ETF TOP10 비교 및 정리 ]에 관한 글입니다.
미국 배당 ETF 분류
고배당주에 대해 알아보기 전에 우선 미국 배당 ETF에 속하는 ETF를 고배당, 월배당, 배당성장으로 구분해 보면 아래 사진과 같습니다.
1.고배당 ETF
분배금을 많이 지급하는 고배당 ETF와 고배당주이면서 동시에 월배당을 주는 ETF는 각각 아래와 같습니다.
- 해외 고배당 ETF: VYM, SCHD, FDL, RDIV, SDY, HDV, DVY, DNL
- 해외 고배당+월배당 ETF: DHS, SPHD
2.배당성장 ETF
배당성장 ETF란 앞으로 분배금이 증가할 가능성이 높은 ETF를 말합니다. 배당성장 ETF의 경우 분배금이 증가할 가능성이 높긴 하지만 무조건 증가하는 것은 아니므로 약간의 위험성이 있다고 할 수 있습니다.
배당성장 ETF로 아래와 같은 ETF가 있습니다. 그리고 배당성장주이면서 동시에 월배당 ETF에 해당하는 상품으로 DGRW, REY가 있습니다.
- 해외 배당성장 ETF: VIG, KNG, SMDV, DGRO, NOBL, REGL
- 해외 배당성장+월배당 ETF: DGRW, REY
3.월배당 ETF
매월 분배금을 지급해주는 ETF로 아래와 같은 상품들이 있습니다.
- 해외 월배당 ETF: PFF, PFG, FGX
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이 글에서는 1번 고배당 ETF에 해당되는 상품 TOP10에 대해 완벽정리해보도록 하겠습니다.
미국 고배당주 ETF TOP10
미국 고배당주 ETF TOP10은 아래 표와 같이 정리해볼 수 있습니다. 이 중 TOP 1위에 해당하는 고배당주는 VYM입니다. TOP10 순위는 총 자산규모 기준으로 결정되었습니다.
기본적으로 아래 ETF들의 배당수익률이 3~4%대인 것을 알 수 있습니다. 즉, 배당수익률이 높은 편에 속합니다.
| 순위 | 티커명 | 배당수익률(2023.6월 기준) | 총 자산규모 | 운용보수 |
| 1 | VYM | 3.18% | $46.54B | 0.06% |
| 2 | SCHD | 3.71% | $44.94B | 0.06% |
| 3 | SDY | 2.58% | $21.28B | 0.35% |
| 4 | DVY | 3.82% | $19.38B | 0.38% |
| 5 | HDV | 4.01% | $10.37B | 0.08% |
| 6 | FDL | 3.94% | $4.54B | 0.45% |
| 7 | SPHD | 4.30% | $3.13B | 0.30% |
| 8 | DHS | 4.46% | $1.14B | 0.38% |
| 9 | RDIV | 4.10% | $739.12M | 0.39% |
| 10 | DNL | 3.79% | $546.89M | 0.42% |
고배당주인 경우 배당수익률이 가장 중요한 것이 아닌가 하고 생각할 수 있습니다. 하지만 배당수익률이 높더라도 우량하지 않은 기업들로 구성되어 있을 경우 장기간 투자 시 시세차익에서 손실을 입을 수 있습니다.
또 분배금을 안정적으로 지급하지 못할 수도 있으며 분배금 지급 금액이 매번 달라질 수 있습니다. 따라서 배당수익률이 어느정도 높으면서 안정적인 고배당 ETF를 선택하는 것이 장기적으로 훨씬 더 유리합니다.
지금부터 미국 고배당주 ETF 1위~10위를 하나씩 자세히 알아보겠습니다.
1.미국 고배당주 ETF 1위 VYM
- VYM 배당수익률: 3.18%
- 고배당 대형주에 투자하고 싶은 경우 투자하면 좋음.
VYM은 리츠를 제외한 미국 고배당 종목으로만 구성된 ETF입니다. FTSE 고배당 수익률 지수를 추종합니다.
구성종목
| 구성종목 | 구성비율 | 구성종목 | 구성비율 |
| 엑슨모빌 | 3.59% | 홈디포 | 2.25% |
| 존슨앤드존슨 | 3.17% | 머크앤코 | 2.15% |
| JP모건 체이스 | 2.97% | 애브비 | 1.96% |
| 프록터앤겜블러 | 2.71% | 펩시코 | 1.94% |
| 쉐브론 | 2.40% | 코라콜라 | 1.84% |
미국 초대형 우량 고배당 종목으로만 구성되어 있습니다.
장점
- 우량주 위주로 구성.
- 장기적으로 주가가 꾸준히 우상향함.
- 총 자산규모가 가장 커서 안전성이 높음.
단점
- 배당수익률이 3.18%로 다른 고배당 ETF에 비해 낮은 편임. (규모는 크지만 배당수익률이 낮아서 SCHD가 나을 수도 있음.)
2.미국 고배당주 ETF 2위 SCHD (★)
- SCHD 배당수익률: 3.71%
- 높은 배당수익률과 주가 수익률을 모두 얻고 싶은 경우 투자하면 좋은 ETF
찰스 슈왑이라는 운용사가 출시한 ETF로 미국 다우존스 배당 지수를 추종하는 ETF입니다. SCHD 역시 리츠를 제외한 고배당주로만 구성되어 있습니다.
고배당주 중 하나만 골라라 하면 가장 좋다고 생각하는 ETF입니다. 그 이유는 고배당주이면서 동시에 미국 초우량 기업들로만 구성되어 있고 배당수익률도 가장 높기 때문입니다. 뿐만 아니라 주가 수익률도 SCHD가 가장 높습니다.
구성종목
| 구성종목 | 구성비율 | 구성종목 | 구성비율 |
| 브로드컴 | 5.26% | 텍사스 인스트루먼트 | 4.20% |
| 펩시코 | 4.43% | 홈디포 | 4.16% |
| 머크앤코 | 4.31% | 버라이즌 | 4.00% |
| 시스코시스템즈 | 4.26% | 화이자 | 3.99% |
| 코카콜라 | 4.20% | 쉐브론 | 3.93% |
장점
- 초우량 기업으로만 구성되어 있어 장기적으로 주가가 우상향함.
- 주가 수익률이 가장 높음.
- 주가 변동폭이 매우 적은 편.
- 하락장에서도 주가 강세를 보임.
단점
- 기술 기업에 해당되는 빅테크 기업의 비중이 낮은 편.
- 안정적인 배당이 중요한 게 아니라면 차라리 SPY에 투자하는 것이 유리함.(SPY 수익률이 더 높기 때문.)
3.미국 고배당주 ETF 3위 SDY
- SDY 배당수익률: 2.58%
- 배당금이 꾸준히 성장하는 기업에 투자하고 싶은 경우 적합한 ETF
S&P1500 기업 중 배당성장을 20년 이상 해온 고배당주 120개로 구성된 ETF입니다.
구성종목
| 구성종목 | 구성비율 | 구성종목 | 구성비율 |
| State Street Institutional Liquid Reserves Fund (펀드) | 2.97% | 리얼티인컴 | 1.67% |
| IBM | 1.86% | Essex Property Trust | 1.63% |
| 3M | 1.84% | 레짓 앤 플랫 | 1.58% |
| NNN 리츠 | 1.78% | 티 로 프라이스 | 1.50% |
| 월그린스 부츠 얼라이언스 | 1.73% | Avista | 1.45% |
위 구성종목을 보시면 리츠 기업이 포함됩니다. 그리고 S&P1500 기업들 중 120개 기업으로 구성된 ETF라서 중소형 기업들도 많이 포함되어 있습니다.
장점
- 2005년부터 분배금이 꾸준히 성장해옴.
단점
- 운용보수가 0.35%로 높은 편에 속함.
4.미국 고배당주 ETF 4위 DVY
- DVY 배당수익률: 3.82%
- 배당금을 인상할 가능성이 있는 기업에 투자하고 싶은 경우 적합.
5년 이상 배당금을 인상해온 기업 중 고배당주에 해당되는 종목에만 투자하는 ETF입니다.
구성종목
| 구성종목 | 구성비율 | 구성종목 | 구성비율 |
| 알트리아 | 2.66% | 월그린스 부츠 얼라이언스 | 1.64% |
| 버라이즌 | 2.20% | 필립 모리스 | 1.63% |
| IBM | 1.78% | 포드 모터 | 1.60% |
| AT&T | 1.72% | LyondellBasell | 1.58% |
| 원오크 | 1.70% | 에디슨인터내셔널 | 1.50% |
DVY는 99개의 고배당 종목으로 구성됩니다. 위 TOP10에 해당되는 기업의 비중의 합은 18%입니다. 기본적으로 5년 이상 배당금을 인상해온 기업을 기준으로 구성되므로 꽤 안정적이라고 판단해 볼 수 있습니다.
장점
- 없음.
단점
- 운용보수가 0.38%로 높은 편임.
5.미국 고배당주 ETF 5위 HDV
- HDV 배당수익률: 4.01%
- 미국 대형 고배당주에 투자하고 싶은 경우 투자하면 좋은 ETF.
미국 고배당주 75개로 구성된 ETF입니다. 최근 배당수익률이 4%대로 높은 것을 알 수 있습니다.
구성종목
| 구성종목 | 구성비율 | 구성종목 | 구성비율 |
| 엑슨모빌 | 8.14% | 브로드컴 | 5.38% |
| 존슨앤드존슨 | 6.89% | 화이자 | 5.04% |
| 버라이즌 | 6.02% | 코카콜라 | 3.95% |
| 쉐브론 | 5.79% | 시스코시스템즈 | 3.65% |
| 애브비 | 5.39% | IBM | 3.49% |
HDV는 미국 대형 고배당주 위주로 구성되어 있습니다. 특히 1위 구성종목인 엑슨모빌의 구성비중이 8%로 매우 높습니다. 그리고 1위~10위에 해당하는 종목 비중이 합이 무려 53%를 차지하고 있습니다.
장점
- 배당수익률이 4%대로 높은 편에 속하면서 총 자산규모도 큰 편에 속함.
- 대형주 위주로 구성되어 있음.
단점
- 한 종목이 차지하는 구성비율이 높음. (주가 변동성이 클 수 있음.)
- 주가 수익률이 타 고배당 ETF에 비해 낮은 편 (HDV 10년 수익률: 7.68% / SCHD 10년 수익률: 11.09%)
6.미국 고배당주 ETF 1위 FDL
- FDL 배당수익률: 3.94%
- 꾸준히 배당금을 지급해온 배당주로만 구성되어 있는 ETF.
지속적으로 꾸준히 배당금을 지급하는 미국 배당 지수를 추종하는 ETF입니다. 100개의 종목으로 구성되어 있으며 리츠 종목은 제외됩니다.
구성종목
| 구성종목 | 구성비율 | 구성종목 | 구성비율 |
| 엑슨모빌 | 10.19% | 시스코 시스템즈 | 4.97% |
| 버라이즌 | 8.20% | IBM | 4.76% |
| 애브비 | 7.34% | Pioneer Natural Resources | 4.19% |
| 필립 모리스 | 5.60% | UPS | 3.39% |
| 알트리아 | 5.05% | 씨티그룹 | 2.75% |
FDL 구성종목 역시 우리가 잘 알고 있는 고배당주로 구성되어 있는 것을 알 수 있습니다.
장점
- 없음.
단점
- 운용보수가 0.45%로 매우 높은 편에 속함.
- 한 종목 당 구성비율이 높아서 주가 변동성이 클 수 있음.
7.미국 고배당주 ETF 7위 SPHD
- SPHD 배당수익률: 4.30%
- 고배당+월배당+주가 저변동성의 특징을 가지는 ETF.
고배당+월배당 ETF로 주가 변동성이 작은 것이 특징입니다. 즉, 주가가 크게 하락하지 않아서 안정적으로 투자를 할 수 있다는 장점이 있습니다.
S&P500 지수 내에서 배당수익률이 가장 높은 75개 종목 중 주가 변동성이 작은 50개 종목으로 구성됩니다.
구성종목
| 구성종목 | 구성비율 | 구성종목 | 구성비율 |
| 알트리아 | 3.39% | 윌리엄 컴퍼니즈 | 2.46% |
| 버라이즌 | 2.96% | 디지털 리얼티 트러스트 | 2.45% |
| AT&T | 2.81% | 다우 | 2.40% |
| Kinder Morgan | 2.74% | Pinnacle West Capital | 2.37% |
| 사이먼 프라퍼티 | 2.49% | 필립모리스 | 2.28% |
SPHD 구성종목을 보시면 리츠도 포함되어 있으며 모두 미국을 대표하는 기업들인 것을 알 수 있습니다. SPHD 종목들은 S&P500 지수에 모두 포함되어 있는 기업들이므로 안전성이 높다는 것이 큰 장점입니다.
장점
- S&P500 지수 내 저변동성 고배당 종목으로만 구성됨.
- 주가 변동성이 작아서 하락기에도 크게 하락하지 않음.
- 매월 분배금을 지급함.
- 배당수익률이 상당히 높은편임.
단점
- 주가 수익률이 타 고배당 ETF에 비해 낮은 편 (SPHD 10년 수익률: 7.86% / SCHD 10년 수익률: 11.09%)
- 주가 변동성이 작아서 상승기에 큰 주가 수익률을 얻지 못함.
- 운용보수가 0.30%로 높은 편임.
8.미국 고배당주 ETF 8위 DHS
- DHS 배당수익률: 4.46%
- 배당수익률이 가장 높은 ETF에 투자하고 싶은 경우 또는 매월 분배금을 받고자 하는 경우 적합.
시가총액이 2억 달러(2,600억 원) 이상인 미국 고배당 기업으로만 구성된 ETF입니다. 매월 분배금을 지급한다는 점이 특징입니다.
구성종목
| 구성종목 | 구성비율 | 구성종목 | 구성비율 |
| 엑슨모빌 | 5.50% | 알트리아 | 4.05% |
| 쉐브론 | 4.92% | 시스코시스템즈 | 4.01% |
| 애브비 | 4.86% | AT&T | 2.84% |
| 필립 모리스 | 4.35% | IBM | 2.25% |
| 화이자 | 4.28% | 길리어드 사이언스 | 2.07% |
DHS 구성종목을 보시면 미국 대형주로 이루어져 있습니다.
장점
- 배당수익률이 매우 높은 편임.
- 매월 분배금 지급.
- 시가총액이 2,600억 원 이상인 대형주로만 구성된 ETF.
단점
- 주가 수익률이 타 고배당 ETF에 비해 낮은 편 (DHS 10년 수익률: 7.70% / SCHD 10년 수익률: 11.09%)
- 운용보수가 0.38%로 높은 편임.
- 총 자산규모가 작은 편임.
9.미국 고배당주 ETF 9위 RDIV
- RDIV 배당수익률: 4.10%
- 미국 중소형 배당주에 투자하고 싶은 경우 적합.
S&P900 중 배당 수익률이 가장 높은 기업 60개로만 구성된 ETF입니다.
구성종목
| 구성종목 | 구성비율 | 구성종목 | 구성비율 |
| 인텔 | 5.62% | 씨티그룹 | 5.01% |
| 베스트 바이 | 5.48% | 3M | 4.94% |
| 푸르덴셜 파이낸셜 | 5.12% | 월그린스 부츠 얼라이언스 | 4.71% |
| 필립스 66 | 5.09% | 필립 모리스 | 4.68% |
| LyondellBasell | 5.06% | 크래프트 하인즈 | 4.15% |
S&P900 내 60개 배당주로 구성되어 있어서 규모가 작은 기업도 포함되어 있습니다.
장점
- 배당수익률이 높은 편에 속함.
단점
- 주가 수익률이 타 고배당 ETF에 비해 낮은 편 (RDIV 5년 수익률: 4.06% / SCHD 5년 수익률: 10.63%)
- 운용보수가 0.39%로 높은 편.
- 총 자산규모가 작은 편임.
10.미국 고배당주 ETF 10위 DNL
- DNL 배당수익률: 3.79%
- 미국 외 국가 배당주에 투자하고 싶은 경우 적합.
미국 이외의 선진국, 신흥국 기업 중 배당금을 지급하는 성장 기업으로 구성된 ETF입니다.
구성종목
| 구성종목 | 구성비율 | 구성종목 | 구성비율 |
| TSMC | 8.53% | 노보 노디스크 | 3.90% |
| 루이비통 | 5.13% | ASML | 3.12% |
| 유니레버 | 4.05% | SAP | 3.11% |
| 네슬레 | 3.95% | 텐센트 | 2.77% |
| GSK | 3.92% | ABB | 2.26% |
영국, 스위스, 프랑스, 대만, 중국, 인도, 네덜란드, 덴마크, 독일, 스웨덴 등 미국을 제외한 선진국과 신흥국가의 배당주로만 구성되어 있습니다.
장점
- 미국 외 국가 배당주에 분산 투자하고 싶은 경우 하면 좋은 ETF
단점
- 주가 수익률이 타 고배당 ETF에 비해 매우 낮은 편 (DNL 10년 수익률: 5.82% / SCHD 10년 수익률: 11.09%)
- 운용보수가 0.42%로 높은 편.
- 총 자산규모가 매우 작은 편.
<결론>
- 안전한 투자가 최고! → SCHD
- 배당수익률이 높은게 최고! → DHS
- 고배당+월배당 → SPHD
▶이어지는 다음 글: 미국 배당성장 ETF TOP7 비교 및 정리
이상 미국 고배당주 ETF TOP10 비교 및 정리에 관한 글이었습니다.