이 글은 [ 미국 하이일드 채권 ETF 종류 ] 에 관한 글입니다.
하이일드(High Yield) 란 한국어로 높은 수익률 이라는 뜻입니다. 즉, 하이일드 채권이란 높은 수익률을 낼 수 있는 채권을 말합니다. 다만 언제나 높은 수익률에는 높은 위험성이 따릅니다. 결론적으로 하이일드 채권 ETF는 높은 수익을 주지만 높은 위험성도 동시에 지니고 있습니다.
고수익을 내고 싶은 투자자들의 경우 하이일드 채권에 관심을 가지곤 하는데요. 하나의 하이일드 채권이 아니라 다양한 하이일드 채권으로 구성된 ETF에 투자함으로서 위험성을 더욱 낮출 수 있습니다.
오늘은 미국 하이일드 채권 ETF 종류에 대해 알아보겠습니다.
미국 하이일드 채권 ETF 종류
총 자산규모가 큰 순서대로 미국 하이일드 채권 TOP 5를 정리한 표입니다. 모두 배당수익률이 높다는 특징이 있으며 매월 분배금을 지급하고 있다는 장점이 있습니다. 다만 매매차익에 대한 수익률(1년 수익률)은 매우 저조한 편입니다.
| 티커명 | 운용보수 | 1년 수익률 | 배당수익률 | 총 자산규모 |
| HYG | 0.48% | -6.22% | 5.12% | 22조 6,424억 원 |
| JNK | 0.40% | -7.23% | 5.84% | 12조 1,520억 원 |
| USHY | 0.15% | -6.33% | 5.88% | 12조 1,148억 원 |
| SHYG | 0.30% | -1.54% | 5.43% | 7조 8,740억 원 |
| HYLB | 0.15% | -5.99% | 5.34% | 5조 716억 원 |
HYG
어떤 ETF?
- 미국 하이일드 채권(회사채)으로 구성된 지수를 추적하는 ETF
- 미국 비중이 82%이며 그 외 캐나다, 영국, 네덜란드 하이일드 채권도 포함됨
- 평균 *듀레이션 3.97, 신용등급 BB~B인 하이일드 회사채 1,219 개로 구성됨
*듀레이션: 채권의 자금이 회수되는 평균 만기일, 듀레이션이 길수록 금리 변동에 따라 채권 가격이 크게 변함.(예를 들어 듀레이션이 2이고 금리가 1% 상승했다면 채권 가격은 2×1%=2% 하락함)
장점
- 매달 분배금을 지급함
- 배당수익률이 매우 높음
- 세계 최고의 자산 운용사가 출시한 ETF임
- 총 자산규모가 가장 큼
단점
- 분배금이 꾸준히 감소되고 있음
- 장기적으로 주가가 하락하고 있음
- 주가 변동성이 매우 큰 편임
- 위험성이 높은 *정크본드로만 구성되어 있는 ETF임
- 금융위기 같은 대규모의 경제 위기 발생 시 하락폭이 매우 큼
*정크본드(쓰레기 본드): 과거에는 신용 등급이 높았지만 경영 악화나 실적 부진으로 신용 등급이 급격하게 낮아졌을 때 그 기업이 발행했던 채권
JNK
어떤 ETF?
- 유동성이 높고 수익률이 높은 하이일드 회사채로 구성된 지수를 추적하는 ETF
- 만기가 1~15년인 달러 표시 회사채로 구성됨
- 평균 듀레이션 3.94, 신용등급 BB~B인 하이일드 회사채 1,174개로 구성됨
장점
- 매달 분배금을 지급함
- 배당수익률이 높음
- 세계 3위 안에 포함되는 운용사인 State Street Global Advisors가 출시한 ETF임
단점
- 수익률이 매우 저조함
- 금융위기 같은 대규모의 경제 위기 발생 시 하락폭이 매우 큼
- 분배금이 장기적으로 감소하는 추세임
- 주가 변동성이 매우 큼
USHY
어떤 ETF?
- 달러표시 하이일드 회사채로 구성된 지수를 추적하는 ETF
- 평균 듀레이션 4.10, 신용등급 BB~B인 하이일드 회사채 2,000여 개로 이루어진 ETF
- 미국 회사채의 비중이 84.52%로 가장 높음
장점
- 매월 분배금을 지급함
- 세계 1위 자산운용사인 블랙록이 출시한 ETF
- 배당수익률이 5.88%로 가장 높은 편임
- 운용보수가 0.15%로 낮은 편임
단점
- 코로나, 금리인상 등 경제 위기 시 주가 하락폭이 매우 큰 편임
- 분배금이 꾸준히 감소하는 추세임
- 주가 변동성이 매우 큼
SHYG
어떤 ETF?
- 만기가 0~5년 남은 하이일드 회사채로 구성된 지수를 추적하는 ETF
- 평균 듀레이션 2.51, 신용등급 BB~B인 하이일드 회사채 700여 개로 이루어진 ETF
- 미국 회사채 비중이 약 80%로 가장 높음
장점
- 매월 분배금을 지급함
- 배당수익률이 높음
- 세계 최고의 자산운용사인 블랙록이 출시한 ETF
- 타 하이일드 ETF에 비해 주가 하락폭이 작은 편임
단점
- 장기적으로 주가가 하락하는 추세임
- 분배금 인상 폭이 매우 불규칙적임
HYLB
어떤 ETF?
- 만기가 1~15년인 달러 표시 하이일드 채권 지수를 추적하는 ETF
- 평균 듀레이션 4.28, 신용등급 BB~B인 하이일드 회사채 1,100여 개로 구성된 ETF
- 미국 채권 비중이 약 84%로 가장 높음
장점
- 운용보수가 0.15%로 낮은 편임
- 매월 분배금을 지급함
단점
- 주가 변동성이 매우 큼
- 분배금이 꾸준히 하락하는 추세임
*이 글은 투자 권유 글이 아닙니다. 투자에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다. 이 글은 어떠한 법적 효력도 없습니다.
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이상 [ 미국 하이일드 채권 ETF 종류 ] 에 관한 글이었습니다.